宏利好豐富退休組合基金 開募

因應投資人退休準備的意識增強，宏利投信推出「宏利好豐富退休 組合傘型基金」，保管銀行為玉山商業銀行，將於2020年7月13日展 開募集。該基金採目標風險策略，依積極、穩健、保守不同投資策略 ，分別設立三檔子基金，各以最適之投資標的配置，達到長期投資效 率最佳化，也能讓投資人根據自身不同的風險承受度，挑選最適合自 己退休準備。

宏利投信總經理馬瑜明指出，低利情況還會持續頗長一段時間，這 代表如果不趁早為退休做準備，等到退休時才察覺準備不足，屆時想 從其他方面彌補難度更高。

然而相較於其他投資目標，退休準備需要長期規劃，難免在過程中 會遇到市場波動，投資人審慎評估自己在長期投資過程中，對風險的 真正承受度，例如有些人的風險承受度相對較低，在做長期投資規劃 時，或許就應該選擇波動相對較小的標的，才不會因為市場偶然的震 盪，出現過度驚慌而中途退出，錯失長期累積的機會。

在挑選退休準備的投資產品上，除考慮以設定目標風險為策略的退 休型基金，更重要的是，這類基金若能布局全球，透過調整股票及債 券的配置比例來控制投資組合本身的波動，則有助達到多元分散，降 低風險目標。

宏利投信指出，投資人在進行退休理財時，除了要先對本身的投資 目標、投資期限有清楚的了解，在評估風險承受度上，可以區分自己 是屬於積極、穩健或保守的投資人，進而挑選適合的子基金來為退休 做準備。基金經理團隊會根據不同的子基金策略，在不同的波動目標 下建構最適化的投資組合，並會搭配市場實際情況，動態調整資產配 置，目標設定能在經歷不同的景氣循環下達到長期投資最佳化，幫助 投資人累積退休資產，讓退休生活更豐富。

宏利投資管理來自全球保險領先業者－宏利金融集團，秉持保險業 投資哲學，專注長期績效與風險控管，活躍全球退休金管理領域，是 加拿大、美國、香港與印尼退休金業務主要參與者。