宏利退休組合傘型基金 7╱13開募

因應投資人退休準備的意識增強，宏利投信推出「宏利好豐富退休組合傘型基金」，保管銀行為玉山商業銀行，將於7月13日展開募集。此基金採目標風險策略，依積極、穩健、保守不同投資策略，分別設立3檔子基金，各以最適之投資標的配置，達到長期投資效率最佳化，也能讓投資人根據自身不同的風險承受度，挑選最適合自己的退休準備。

宏利投信總經理馬瑜明指出，相較於其他的投資目標，退休準備需要長期規劃，投資人必須審慎評估自己在長期投資過程中，對風險的真正承受度，例如有些人的風險承受度相對較低，在做長期投資規劃時，或許就應該選擇波動相對較小的標的，才不會因為市場偶然的震盪，出現過度驚慌而中途退出，錯失長期累積的機會。

因此，在挑選退休準備的投資產品上，除了可以考慮以設定目標風險為策略的退休型基金，更重要的是，這類基金若能布局全球，透過調整股票及債券的配置比例來控制投資組合本身的波動，則有助達到多元分散，降低風險的目標。

宏利投信指出，投資人在進行退休理財時，除了要先對本身的投資目標、投資期限有清楚的了解，在評估風險承受度上，可以區分自己是屬於積極、穩健或保守的投資人，進而挑選適合的子基金來為退休做準備。

基金經理團隊會根據不同的子基金策略，在不同的波動目標下建構最適化的投資組合，並會搭配市場實際情況，動態調整資產配置，目標設定能在經歷不同的景氣循環下達到長期投資最佳化，幫助投資人累積退休資產，讓退休生活更豐富。

集團旗下資產管理公司宏利投資管理，在美國管理的「401K」退休基金計畫，於中小型確定提撥制計畫數量中市占率第一；在香港則為強積金計畫最大的計畫提供者，在退休金管理領域，具有舉足輕重的地位與資源，且集團於全球主要市場都駐有投資專家，在資產配置上，能獲得更全面的專業研究挹注。馬瑜明表示，會引進國外的投資及研究資源，讓台灣的投資人也能享有世界級的投資服務。