享利成彰投資型保險 保戶分階享利 |景順投信

台灣民眾平均餘命約為80.4歲，意謂著退休後可能尚有10多年的時 光，這時若沒有收入，只能靠退休前準備的資金，但該如何準備？投 資型保單的專家法國巴黎人壽一直致力於推動、設計各種不同的投資 型保單，解決並滿足民眾在理財上的難題，2019年更與彰化銀行、景 順投信合作，推出「享利成彰投資型保險專案」，透過連結目標到期 債券基金的設計，讓保戶享有合理資產配置與較明確的投資目標。

連結目標到期債券基金的投資型保單，是近年最熱門、民眾接受度 較高的投資型保單，其連結標的主要為目標到期債券基金，透過連結 一籃子債券的操作，對保戶來說，不僅相關資訊更透明，還能降低投 資的風險性、投資目標較為明確，是準備退休金可配置的工具之一。

「享利成彰投資型保險專案」主要連結景順投信推出的「景順202 5階梯到期優選新興債券基金」以投資全球新興市場債券為主，但新 增添了雙階梯到期配置策略。所謂階梯到期配置策略，是由較短及較 長年期的債券，建構不同到期期間的投資組合，整體平均存續期間相 對較低，可降低對利率的敏感度風險。

「景順2025階梯到期優選新興債券基金」投資策略，在第四年期滿 之定期買回日，將自動幫投資人贖回持有單位數的20％，至於剩餘的 80％則將在第六年期滿後，到期贖回返還給投資人。若投資人持有完 整六年期間，且投資組合無面臨債券違約的情況下，其中短年期定期 買回的部份，可讓投資人先領回部份本金與債息，資金運用更加彈性 ；至於六年期滿到期贖回的部份，則可布局在較長存續期的債券，有 機會追求較高的債券收益。

除了雙階梯到期投資策略策略，「享利成彰投資型保險專案」也提 供壽險、年金雙平台，讓民眾依有無壽險需求來投保。「連結標的雙 階梯到期＋年金壽險雙平台＋台幣外幣雙平台」，「享利成彰投資型 保險專案」的三雙策略，讓民眾只要長期持有，穩當配置，即可輕鬆 準備未來所需的退休金。