基富通摩根 共築退休理財藍圖 |摩根投信

基富通證券在2019年主要任務即是建立勞退自選平台，在相關法令 通過之後，未來勞工即可以在「基富通」平台上建立自主投資組合。 因此，基富通今年以來持續各大資產管理合並為退休平台作各種暖身 操。

基富通證券董事長林修銘與摩根投信董事長王大智10日宣布，希望 透過雙強聯手，強化運用基金數位平台資源，帶給台灣民眾正確的退 休理財觀念、提供實用的數位退休規劃工具與便捷的投資管道等，並 持續深化退休理財議題，雙方合力替國人打造退休理財新藍圖。

基富通證券董事長林修銘表示，在成立的二年多來，基富通累積近 6萬名客戶，基富通基金規模目前是170億元，每個月定時定額金額達 4億元，在基金平台架上有超過3千多檔基金，且有智能理財工具。

日前和摩根投信合作，針對基富通平台的會員作退休理財大調查， 從調查結果來看，基富通退休快樂指數總分75分比摩根投信針對一般 投資人所調查的64分還高，尤其在財務面向分數更高。

林修銘指出，即使基富通會員退休快樂指數較一般投資人為高，目 前在退休準備上認為可以達新台幣1,400萬元，距離理想金額約有60 0萬元的缺口，若是要籌足還需要八年不吃不喝。

林修銘表示，在受訪的基富通客戶中，已有93％的投資人每個月投 入10％月薪去作退休規劃，且有近3成的投資人還有參加勞退自提金 ，但勞退自提的只有7％的勞工作自提，基富通的客戶的調查分數是 那麼多研究樣本中最高的分數，應算是台灣投資人理財模範 ， 但仍 有退休缺口。因此，投資人還需要更早一點理財且繼續積極理財。

摩根資產管理亞洲退休策略師薈納（Wina Appleton）認為，退休 不分男女，退休理財應該即早開始，透過投資與複利效果，讓民眾以 較低成本達成退休理財目標，同時，也應於人生不同階段，針對自身 不同需求來調整投資配置，達到更理想的退休理財成果。

薈納說，根據試算，若以4.5％年化報酬計算，如果從25歲起就每 個月投資1萬元，持續投資到65歲退休，此時累計投入的本金為480萬 元，而整體退休財富可累積至1,340萬元；相對地，如果同樣從25歲 起每月儲蓄1萬元，以現金年化報酬率1％計算，至65歲退休時只能累 積到590萬元，再次顯示及早實踐適切退休理財計畫的重要。