行員遭LINE詐騙 上海銀挨罰 |上海商銀

上海商銀行員被假客戶用LINE詐騙，匯出265萬元，金管會開罰。金管會銀行局指出，針對上海商銀行員被假客戶用LINE詐騙指示匯款的內控有缺失開罰200萬元，另外，在專案金檢中發現上海商銀洗錢防制有缺失，開罰100萬元，共計300萬元。這也是首宗銀行行員被客戶LINE詐騙被處分的個案。

銀行局主秘陳妍沂指出，上海商銀豐原分行行員接到假客戶電話、確認客戶基本資料後不疑有他，聽從假客戶的指示加LINE，並聽從假客戶用LINE私訊的方式辦理跨行匯款，在匯了265萬元後用假客戶提供的手機號碼作電話照會時已撥不通，才發現被騙。

陳妍沂指出，一般正常程序應該是要取得客戶存摺及取款憑條，以重建磁條、取款條後補方式才能辦理提（匯）款作業，而且身分確認不可用LINE，明顯是內部控制制度缺失，已違反銀行法45條之1第1項的規定。

據了解，該名聽從「假客戶」操作的行員，最後不只被記大過，客戶被詐領的金額也是由這名行員賠償。