機器人理財 5家業者搶灘 |王道商業銀行

「機器人理財」愈來愈夯，國內金融業者也紛加速搶灘。金管會證期局18日指出，目前已有五家業者，包括瑞銀、王道銀行、野村投信、商智投顧、大姆哥投顧來向證期局呈報將展開相關業務，以後有投顧證照的業者就可提供線上投資風險分析與投資理財建議，若是還有全委證照與金融商品代銷資格，就可讓投資人可線上一次購足。

證期局指出，民眾本來就可以自己在線上下單買基金、買股票或保單，但都是自己選標的，沒有顧問可諮詢，而現在許多金融業者想鎖定這塊商機。若只是線上提供諮詢建議，是屬於投顧業者的原來業務範圍內，不需要另外向金管會申請，例如王道銀行有兼營投顧、瑞士銀行和野村投信也可作投顧業務。

證期局官員表示，所謂機器人理財是以電腦演算法為運算基礎，投資人在線上則提供所得、年齡、投資目標、風險承受度等資料後，就可線上提供投資人投資組合建議，而投資人可據以自行下單或由該平台為投資人自動進行投資管理。