存保董座：兆豐案 美聯邦政府恐加碼罰

兆豐金控旗下兆豐銀紐約分行涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭重罰57億元，但市場認為這只是個開始。存保董事長雷仲達昨（22）日在「金融科技與資訊安全座談會」會後指出，就過去經驗來看，美國除了各州有金融監理機關，聯邦政府也有金融監理機關，也有可能開罰、且罰更重，而且美國的罰款通常是「無上限」。

雷仲達認為，兆豐銀行紐約分行遭DFS重罰的主因包含態度、文件未翻譯成英文及風控長為兼任等三大部分，至於罰多罰少，是屬於行政裁量的部分，態度對DFS在罰款上有很大的影響，「該認錯就要認錯，應該表達出盡快改善的態度」。

雷仲達指出，根據過去經驗，州級主管機關懲處後，聯邦級主管機關也會開罰，且開罰的規模不會比州級更低，未來兆豐銀行恐再度吞下超過1.8億美元的罰單，若不繳交的話，可能會被撤照。

這種州級監理機構罰完、換聯邦監理機構開罰的案例，過去就曾發生過。例如2012年時，渣打銀行被紐約州金融局指控違反美國洗錢條例，幫伊朗銀行洗錢長達十年，渣打原本強烈否認，甚至聲稱要起訴紐約州金融局，但最後渣打態度軟化，在經過反復的談判後，最終支付了3.4億美元罰金的代價，與紐約州金融局達成和解，在期間還要接受美國司法部、財政部、美國聯邦儲備委員會以及曼哈頓地區檢察署的調查。

但雷仲達也表示，此次兆豐金事件應是獨立事件，不會引發骨牌效應，但各銀行也都應該引以為鑑，盡快檢視海外分行是否有違反反洗錢防制等法規。

至於兆豐銀是否會再吃一張聯邦級監理機構的罰單，金管會副主委桂先農僅低調表示，金管會不會去臆測。

財政部次長蘇建榮昨天針對美國中央聯準會是否會跟進DFS，對兆豐金祭出更大筆罰單，表示目前還不知道，會交由兆豐金再行了解。