摩根投信撒網 EASY行銷 跨平台搶客 |摩根投信

你在退休之後想做什麼？米麒麟鐵人主廚、高年級實習生、祕密試吃總裁、旅程規劃頂級遊民，還是蓋房子的CEO？

這些新奇的頭銜都可以從摩根投信推出的臉書遊戲「第二人生身分產生器」找到，只要點開介面，軟體馬上根據你的臉書資料，分析出退休人生的新身分。遊戲上市第一周，吸引近4萬名網友點閱，分享次數超過8,000次。

善用媒體 虛實整合

如此詼諧的做法，只是序曲而已。時間拉回到今年1月，摩根投信董事長石恬華在感恩餐會上，宣布今年起，摩根將無所不入地深入大眾生活，特別在數位發展邁出大步；不久，「我的退休快樂指數」、「第二人生身分產生器」兩款遊戲前後在社群媒體上線。

摩根投信數位金融部副總經理黨岱峰表示，台灣摩根從1999年成立電子商務部，數位發展迄今已有17年，然而，這幾年才開始受到外界注目，關鍵在於摩根2012年後進軍社群媒體，分別在臉書、youtube、Line和Line@設立官方帳號，吸引的受眾從投資客戶轉向數位族群。

回顧當時的環境，正是臉書最活躍的時期，摩根投信行銷策略部執行董事林茂生指出，由於臉書迅速成為全球最具影響力的媒體，創造不同於傳統媒體的大眾傳播模式，驅動全球大型品牌改變塑造口碑的方式，摩根於是重新整合資源，開發新媒體策略來融入數位世代。

簡單上手 夢想啟動

黨岱峰說明，新媒體策略不外乎「簡單（easy）」，雖然數位、金融兩者聽起來都很難，但結合在一起必須簡單。尤其現代人往往生活匆忙，只有簡單的訊息才能吸收。

舉例來說，8月父親節剛好撞期七夕情人節，摩根團隊以「情人」的概念串聯兩個重要節日，在Line推出活動資訊，告訴大眾如果不想在前世情人和今世情人之間抉擇，最佳策略就是及早理財，滿足雙方需求。

在臉書部分，摩根上半年發表「我的退休快樂指數」，效法臉書常見的問答遊戲，用戶點選答案後，軟體會以圖像跟分數反映投資人的退休夢想與理財充分度，例如出現在高爾夫球場揮桿，一旁資產卻寥寥無幾的圖像，代表個人追求心靈滿足，但資產準備還要加強。

林茂生回憶，當初開發遊戲的過程相當困難，因為退休對大眾來說，是一件知道該做、卻不知道如何著手的事，導致大家都買保險。

因此首先確立要傳達基金也是理財工具的訊息，並運用更廣泛的主題「夢想」來取代退休，最後規劃出以遊戲形式，鼓勵提早啟動夢想，而摩根可以從中協助。

6月24日，英國脫歐公投結果引發市場震撼，當資產管理界忙著處理交易時，摩根在最快時間進行臉書直播，分析後續效應和投資因應之道，這一次，摩根不但善用媒體，也將數位的觸角跨到虛實整合。

經驗輸出 業界先鋒

直播影片獲得不少回響，因此摩根第3季投資展望也在講座同步舉行直播，管道並擴大到臉書、youtube、line和官網，用戶在線上發問，講者可以即時回應。

據統計，當天在線觀賞的用戶近800人，結束之後又有上千人點閱，觀眾來自11個國家，連摩根集團海外分部都讚賞不已。

黨岱峰指出，直播的做法足證摩根跨屏幕、跨平台的能力，也讓簡單的英文四個字母E-A-S-Y有了更多意義，分別代表everywhere（隨處接收）、anytime（隨時接收）、sustainable（永久流傳）、your way（以你習慣的方式接收），亦即投資人可以用更便捷的方式接觸到摩根。

台灣摩根在全球集團擁有亞洲數位中心（asia digital）的地位，林茂生認為，這來自台灣擁有最多媒體數量，還有最多銀行通路，不得不力求生存，因此有別於多數外商總是聽令於總部，台灣摩根成為輸出經驗的先鋒。

目前摩根針對每個社群媒體都專設小組，員工非常熟悉不同媒體的運作。展望未來，目標將朝充分整合各類資源、加強深化客戶體驗前進，讓數位發展兼顧科技與人味。