摩根、群益操盤 年化撥回率4％

「幸福滿載」類全委保單連結的三個全權委託帳戶，由摩根投信、群益投信操盤，各有不同操作特色，提供每個月固定撥回，或滾入帳戶再投資的模式，可依照自身的風險屬性與需求來選擇，相當適合在低利率時代與全球金融環境多變的環境下，做為核心資產配置，搭配穩定的撥回收益，為未來打造理想的退休生活。美元計價的「幸福平衡投資帳戶」由摩根投信操盤，年化撥回率約4％。「幸福平衡投資帳戶」擁有三大特色：「降低波動 + 穩健淨值」，「合理提撥 + 長線加值」、「多重收益 + 資本增值」。不以高撥回率為訴求，而是強調針對市場變化合理提撥，對長期表現更有利，股債配置更加靈活、彈性，收益來源更多元。摩根投信指出，市面上有許多全球平衡型帳戶，實際上的投資標的差異極大，本投資帳戶訴求股債均衡，初期配置股票40%、債券60%，均衡整體波動。有別於以往全委帳戶較高比例投資於高收益債，本投資帳戶也投資高評等債券，收益來源更多元，在今年波動加劇的投資環境更有利。新臺幣計價之兩個帳戶皆由群益投信操盤，第一個帳戶是「幸福穩健投資帳戶」，配置股票40%、債券60%，擁有較高比重的債券部位，訴求較低波動，年化撥回率約4.5％，適合保守偏穩健者。另一個帳戶則是「幸福成長投資帳戶」，配置是股票、債券約各一半，每月固定撥回年率5.5％，由於股票的比重稍微提高，比較適合願意承受較高風險、也追求較高撥回率的顧客。群益投信總經理賴政昇表示，類全委保單是退休理財產品大趨勢，這次參與「幸福穩健投資帳戶」與「幸福成長投資帳戶」的資產配置操作團隊具有豐富的研究經驗，同時採用群益投信獨家「WIND贏風策略」，強化投資流程的量化深度，投資策略也因此更完善、更具智慧，讓顧客個個都是幸福贏家。「幸福滿載」類全委保單，具有財務規畫功能，又有保險作為堅實後盾，如果正在退休準備階段，不失為一項好選擇。