收益來源多元 每月撥回機制

因應國人投資配置的多元性，法國巴黎人壽「幸福滿載類全委保單」委由摩根投信、群益投信兩大資產管理公司代操，一次推出三種投資帳戶，供不同風險屬性、資產配置需求的保戶選擇。摩根投信代操的美元計價「幸福平衡投資帳戶」，主要訴求降低波動，合理提撥，加上長線增值。債券投資部位較高，可有效降低波動。有別於部分全委帳戶偏重高收益債，本投資帳戶收益更多元，高收益債券之外也投資高評等債券，投資帳戶長線淨值走勢相較股票部位高的帳戶將更穩健，在今年波動加劇的投資環境中更有利。此外，「幸福平衡投資帳戶」每月提撥年化約4％的撥回率，是市場上少數訴求合理撥回率的帳戶，因為提撥合理，淨值穩定度更高，長線加值空間也愈大。低利率環境加上市場瞬息萬變，透過股債靈活配置，全球投資的彈性，帳戶收益來源更多元。群益投信代操之新臺幣計價「幸福穩健投資帳戶」與「幸福成長投資帳戶」，皆採每月撥回，前者長期資產配置約為「股40％債60％」，年化撥回率約4.5％，適合不希望投資起伏太大的保守穩健族群；後者長期資產配置約為「股55％債45％」，從配置比例可以看出較前者積極，年化撥回率約5.5％，適合願意承擔中高投資風險的顧客。群益投信總經理賴政昇表示，類全委保單業務是退休理財產品大趨勢，這次參與法國巴黎人壽類全委保單資產配置的代操團隊成員都是具相當研究經驗的投資好手，更是採用群益投信獨家「WIND贏風策略」，強化投資流程的量化深度，投資策略也因此更完善、更具智慧，讓投資人個個都是幸福贏家。