鎖定高資產企業主 金融業推多元整合 |中國信託人壽保險

爭取企業主客戶青睞，愈來愈多金融業者提供整合性服務，也就是不僅有財富管理商品，只要往來資產達一定門檻條件，還能獲得像是會計師諮詢等服務。安泰銀行今年起針對財富管理務業，除了強調商品多樣性，也增加會計師事務所合作，往來客戶合計資產達1,000萬元，就能提出協助需求。

安泰銀行觀察，國內許多高資產客戶，自己同時也就是小型公司的企業主，因此不僅是個人，還可能有企業的稅務問題，需求尋求專業意見。

據瞭解，目前符合安泰銀行門檻，可適用的客戶人數達800多人，雖然因為服務剛開辦，提出申請的人數尚不多，但已規畫將此好處，列為常態性服務的一環。而中國信託這方面服務，更是行之有年，門檻分成300萬元、3,000萬元、6,000萬元，除了會計師的協助之外，還有資產負債整合的建議。

至於壽險業方面，中國信託人壽則都協助企業主推出「留才保單」，主要是運用保險特性，增加企業獎酬豐富性，例如透過「分期繳年金險」的規畫，有助於根植優秀人才，避免同業挖角。

中國信託人壽解釋，設計概念是以公司為要保人，除企業可依績效額外提撥福利，作為員工的獎勵，員工任職屆滿約定年度後，還可將要保人更改為員工，作為員工退休生活的保障。不過，若員工中途離職，解約金則由公司取回。

這項設計等於在法令保障福利之外，又另提高員工福利，保單也可提供員工職災撫卹等基本保障。