宏利投信投資人意向調查 僅三分之二有做準備

宏利投信最新投資人意向調查顯示，台灣投資人對退休財務狀況過度樂觀，雖有三分之二的投資人已經為退休作儲蓄等準備，但許多人並未及早規劃。調查顯示，國人平均在36.6歲時規劃自己的退休生活，更有22%的已有退休計畫的受訪者表示，直至40多歲才開始規劃。值得注意的是，除了政府退休金方案之外，有66%的投資人並沒有其他退休計畫。宏利投信投資長王彥傑表示，台灣多數投資人都有退休計畫方案，屬樂觀趨勢，退休規劃愈早開始，晚年財務能力愈為穩健。如果到40多歲尚無退休方案，應立即安排。此外，退休計畫並非只是坐領退休金，應有長期財務規劃，如共同基金、股票等其他資產投資，確保在晚年多元收入。這份研究另指出，大多數有退休計畫的投資人，平均將兩成收入規劃作退休儲蓄。整體來說，77%有退休計畫的投資人，對自己退休後的財務能力深具信心，他們認為，有儲蓄就足以支應退休生活。宏利全球入息動態組合基金經理人游清翔表示，一旦步入退休，在缺乏薪資作為主要收入來源的情況下，應確保能透過多元資產配置，提供穩定收入來源，來支應理想生活。宏利投資者意向指數調查顯示，從去年以來，相對其他基金類型，台灣投資人對平衡型基金持續呈現上升趨勢。儘管平衡型基金類型占台灣整體境內外基金規模比重尚小，但去年第4季投資人持有平衡型基金規模明顯成長超過三成，就是反映這種心態。宏利投信目前有兩檔基金適合作為退休計畫目的投資，包括宏利全球入息動態組合基金與宏利亞澳入息成長平衡基金。摩根投信執行董事劉玲君指出，不論是退休金或退休生活規劃，愈早開始準備愈好，才能將投資年限拉長，並透過複利效果有效累積足夠的退休金。