ETF投資術:定期定額VS.定期定值

「定期定額」是許多基金投資人常用的方式。當基金淨值波動大或市場低迷時，可能因恐懼不敢進行單筆投資，反觀定期定額，透過自動扣款機制定期持續買入，市場下跌時向下攤平，長期下來所累積報酬，有機會勝過單筆投資。

永豐投信指出，除了定期定額策略外，前哈佛教授Michael E. Ed leson提出另一種「定期定值」投資策略。「定期」是指固定期間投資，「定值」是每一期基金的市值加上投資金額，資產總值所增加的額度是固定的。

「定期定值」特點在於，當市場低點時，投資金額會比定期定額所投資的金額更多，反之投資狀況良好時，投資金額相對較少。定期定值投資策略，讓投資人低點買入更多，高點部分則可順勢出脫。

ETF(指數股票型基金)投資目標為追蹤指數表現，特色是投資組合所持有的資產高度分散，不易受到單一個股或產業所影響，不論是定期定額或定期定值投資策略，不僅可用於投資基金，亦適用在ETF 操作。

由於每檔ETF主要追蹤指數不同，會隨著標的指數不同而有不同績效。