宏利 推澳幣保本基金 |宏利證券投資信託

宏利投信推出全台首檔澳幣保本基金，並自10月15日起展開募集，基金自成立日之次一營業日起、7年到期。由於目前澳洲10年期公債殖利率仍有近4％的報酬率，在低利率環境下，澳幣計價債券仍吸引投資人興趣，加上基金經理人專業精選，可望提供更佳的澳幣報酬率。

宏利澳幣保本基金經理人李育昇指出，澳洲政府財政體質極佳，且政治和經濟環境穩定，自2013年6月起，澳幣已獲國際貨幣基金IMF列為國際儲備貨幣之一。澳洲擁有AAA等級的主權信用評等，其負債佔GDP比例相對其他成熟國家亦處在較低水平，同時澳洲政府財政接近零赤字，澳洲償債能力佳。

所謂保本型基金可分為保護型與保證型，宏利澳幣保本基金是保護型保本基金，與保證型基金是藉由保證機構提供一定比率本金之保證不同，。該基金是以投資策略致力達到保本效果，基金策略包括主要投資於國家或機構所發行的澳幣計價高評等債券，且單一債券信用評等為A級（含）以上，同時投資於初級市場債券及次級市場債券，以擴大投資靈活性及提供基金流動性，且該基金不投資於選擇權等相關衍生性商品。