摩根證券總經理濮樂偉 一路走來 始終如一 |摩根投信

如果要找一個形容詞來對摩根證券總經理濮樂偉一以貫之，恐怕沒有再比「一路走來，始終如一」更貼切了！身居摩根證券總經理，他可是打從畢業後踏入職場，近15年一直都在資產管理業服務，從一個小業務員堅持一步一腳印，打造在管理業界的根基。

濮樂偉從摩根投信前身怡富投信的小業務員做起，並在30歲出國攻讀MBA學位，返國後更積極發揮業務實力與管理長才，在不到40歲年紀時就晉升為「總字輩」！對於職場，濮樂偉有自己的一套邏輯和看法，他強調在職場要時時「向上看」，並預先穿好應變的「裝備」，才能占得先機，更重要的是「要推著事情走，而不是被事情推著走」。就是這種積極的態度，不僅有助職涯發展，在投資面上也因為他早就練就對投資訊息的敏感度，能隨時掌握市場風向球，更重要的是，他能快速掌握客戶需求，進而為通路客戶提供客製化的專業服務。

濮樂偉解釋，要能夠為通路客戶提供客製化的專業服務，關鍵就是要掌握「天時、地利、人和」三大要件。濮樂偉認為，唯有巧妙掌握關鍵，才能在對的時候，提供對的產品，給對的客戶。

濮樂偉更以近期摩根和富邦銀行合作銷售摩根多重收益基金為例，他說，自金融海嘯後，全球長期處於低利率時代，身邊的親朋好友常常都問「錢該投資何處？」，著眼於投資人的風險偏好度下降，轉向追求穩定收益來源，這樣的市場需求給了濮樂偉一個很大的啟發，同時也抓住了獲利穩定的配息債券基金商機，也從而啟發了多元收益型態基金的投資新概念。

濮樂偉指出，回溯2008年金融海嘯狂潮掩至，很多投資人因而蒙受重大損失，也促使摩根資產管理集團不得不靜下心來思索後金融海嘯時候，投資人究竟需要什麼樣的產品？

既然穩定收益來源如此重要，該如何才能達成呢？濮樂偉指出，就是要選擇同時具備「便宜」和「具備高股息概念」之標的。

濮樂偉強調，傳統的股債平衡型基金已經不足以滿足投資人需求，除了股債之外，還必須將非傳統的收益工具，如可轉換債券和REITs 也納入投資組合，才能架構出最新的「多重收益」概念基金，除成就「收益」來源穩定外，也同時兼顧投資標的「成長性」。

進入後金融海嘯階段，全球投資氣氛忽高忽低，整體通路生態逢巨大變化，競爭態勢也更為激烈，歷經了新興市場的跳躍式成長和金融海嘯無情的重創，濮樂偉看過太多投資人大起大落的實例，為了讓投資人免於再度經歷行情急跌資產縮水的痛苦，濮樂偉逢人就倡導「多元投資」和「多重收益」的重要性。除此之外，濮樂偉也不忘建議投資人，投資不但要分散、而且要多元，並且勤於和理專溝通，瞭解產品和市場的變化，更重要的是別碰自己都搞不懂的商品，這樣才能用最少的精力，成就最大的理財成效。