基金品牌 打破三富鼎立

2008年金融海嘯來襲，國內基金市場品牌排名也大地震，以往「

三富」（富蘭克林投顧、摩根富林明投信、富達證券）鼎立的地

位，因新秀竄起大洗牌。

通路不信任感大增，基金品牌信任度重要性提升。在信任度的建

立上，廣告印象首度打敗投資績效。不過，就過去一年來說，投

資人最在意的還是績效及市場前景。

根據此次調查，有六成投資人透過銀行通路申購基金，不過受雷

曼連動債事件衝擊，也讓投資人對理專產生極大的不信任感，信

賴度腰斬僅剩三成。

普羅財經昨（20）日公布2008年投資人行為調查報告，此次分別

針對一般投資人與專業投資人進行調查，就一般投資人在指名度

、印象、信賴度、未來一年最可能申購、未來一年最推薦之基金

品牌等分項調查中，富蘭克林皆拿下冠軍寶座。

在一般投資人調查部分，以往調查多分居二、三名的摩根富林明

（JF）、富達，在印象評比中首度同步跌出前五名，貝萊德投顧

則成長最多，德盛安聯投信、寶來投信分別受惠綠能農金、指數

型基金（ETF）規模大增擠進前十強。

在指名度部分，受去年黃金、能源商品行情火紅之賜，貝萊德從

去年的第八名躍升至與國泰投信同列第二。

由於今年經濟景氣仍看淡，投資人未來一年國內外共同基金申購

意願的比例急凍、僅剩一成；最可能申購的基金品牌調查，貝萊

德、元大、保誠、寶來則是竄起的新秀。

專業投資人（財富管理人員）調查部分，除了平衡組合、產業型

基金以外，富蘭克林仍是最大贏家，尤其在一般債券型基金品牌

調查以37.55%，遙遙領先第二名施羅德投顧4.02%。貝萊德、德盛

安聯則在產業類型排行榜分居冠亞軍。

此次調查，銀行、壽險通路與投信投顧公司為前三大申購管道，

壽險通路信賴度也腰斬，僅郵局通路逆勢上揚。

由於行情看淡，此次調查中，選擇保守型投資工具的比例也有上

升的趨勢。