基金沾中國味 可能名不副實 |摩根投信

基金的命名頗有意思，根據統計國內投信發行基金含有「中國」

的有二檔，名字包含「中華」的則有九檔。另外，有些想與中概

股聯想在一起的基金採用「台商」二字，比較有創意的，則使用

「龍」、「漢」等具有濃濃中國味的字。

這些基金多多少少都想沾上大中華市場，但實際投資內容卻大不

同。光從分類來看，就可歸類為跨國投資股票區域型、跨國投資

股票全球型、國內股票中概型、國內股票一般型、指數股票型基

金等，若是不了解基金實際投資內容，還真不知怎麼從名字去選

對想要的基金。

從投資內容來分，想與中國長線成長靠近，大致可區分為中概、

大中華、大中國等三種途徑。中概基金仍為台股基金，基本上以

中概股為主；大中華則以華人股票市場為投資標的，包含台灣、

香港、中國，甚至也有業者將新加坡股市列入；大中國受限過去

對投資陸股的限制，目前僅有JF金龍收成投資中國約達五成勉強

入列。

摩根富林明JF金龍收成基金協管經理人魏如宏說，投資中國已經

成為下一波新基金主流，想要參與中國，除可透過新募集的中國

基金積極參與外，也可檢視手中現有的大中華基金、亞太基金、

亞太（不含日本）基金等持有香港的比重，了解基金前進中國的

速度。

各種類型的中國概念基金，其風險與鎖定市場皆有所差異，投資

人在購買前還是要了解實際投資範圍，免得望文生義，卻是買錯

標的。