定期定額1年 拉美基金賺最多

儘管美國聯準會（Fed）此次會議決策維持原利率不變，不過市場

預估8月升息的可能性高。觀察美國從2004年6月開始升息後，以

定時定額方式投資股票型基金的表現來看，新興市場、能源基金

的報酬率相對出色；選擇區域型的新興市場如拉丁美洲，投資報

酬率又優於全球新興市場基金。

根據理柏資訊，若投資人從2004年6月30日進場，基金定期定額

買3年，拉丁美洲賺111.02％，俄羅斯賺73.13％次之，公共事業

、能源、全球新興市場則均有超過6成的獲利，全球股票型基金的

報酬率為34.25％。

如果以定期定額2年來看，第一名則是俄羅斯基金賺59.82％，拉

美51.37％，能源、公共事業、全球新興市場的個別獲利亦有2成

到4成。

時間拉近到1年，全球股市開始震盪，定期定額1年，仍以拉美賺

21.45％居冠，能源13.94％，公共事業、全球新興市場的獲利各

有11.42％、10.30％，俄羅斯則有4.52％，全球股票型基金的報酬

率亦有3.08％。

ING投信表示，在選擇定時定額的標的時，應該選擇長線成長潛

力看好、波動度較高的市場，如新興市場、能源及原物料等。且

建議投資人應以3年左右的投資期間來做規劃，同時在此期間若

獲利達到10％至15％，則可以採取停利、但繼續扣款的方式保持

成果。

此外，如果擔心新興市場的波動幅度太大，建議選擇投資範圍較

大如全球型的新興市場基金，避免單一國家的股票型基金。

德盛安聯投信則建議投資人應要檢視自己的投資組合，對於未來

3到5年有前景的產業，採「拉回布局，買黑不買紅」的方式中長

線持有或以定期定額方式投資，降低持有成本。