投資型保單標的買賣 基金公司有權喊停 |新光人壽保險

6月底後，投資型保單所連結的「富達系列基金」將有可能被凍進

凍出！

向來嚴謹、規定繁雜的富達最近又有新公告！6月底後，除了富達

基金的註冊地異動之外，還一併公告「靈活停止申購措施以保障

投資人權益」。富達表示，此公告主要是因為在盧森堡註冊地已

通過這項政策，所以只是做例行性公告，並不是即將要實施基金

凍結買賣、轉換。

但公告後，未來富達旗下基金或基金類股，可以部分關閉方式限

制新客戶單筆申購、定期定額申購與基金轉換（轉入）等交易。

且一旦富達董事會認為需採前述各項措施以及時保障富達基金與

投資人利益時，可立即實施，不再逐一告知投資人。

舉例來說，若未來有富達基金將達到其規模上限，且新增資產規

模將損及投資流程與潛在績效，則可定期關閉該基金，限制吸納

新投資。不過富達指出，就算實施靈活停止申購措施，也會留一

段時間讓投資人作贖回、買賣，不會立刻凍進凍出。

目前市面上有連結到富達系列基金的投資型保單相當多，包括新

光、南山、富邦人壽等。新光人壽指出，過去投資型保單連結的

標的（如：基金）的確可能因不符合主管機關法令限制、遭合併

、清算、基金規模達上限等原因而限制投資人投資。

就壽險公司角色，若遇上述情事，保險公司會配合該投資標的之

終止或關閉，並於知悉或接獲投資標的所屬公司通知，會以書面

通知要保人。