定期定額 不畏股海驚濤駭浪 JF、德盛安聯及匯豐中華首季扣款逆增 |摩根投信

第一季全球股市因美國次級房貸風暴而下挫，多數國內投信業者

的定期定額扣款金額有減少現象，但摩根富林明、德盛安聯及豐

中華三家投信的定期定額扣款金額，卻逆勢成長，除了業者推出

零手續費促銷策略奏效，品牌基金也較易受到投資人青睞。

過去投資人遇到股市下挫，就會明顯暫停扣款，今年1、2月份，

整體投信定期定額金額雖有減少，但停扣金額並不大；3月份整體

扣款金額則已緩步增加，整體而言，定期定額的投資人已較不受

股市波動影響。

據投信投顧公會至3月底統計，國內投信業首季定期定額扣款金額

成長率，第一名是摩根富林明投信，首季成長28%、第二名是德

盛安聯投信，成長11%；第三名則是匯豐中華投信，成長率則是

8%，這三家投信的定期定額扣款金額，並未受到次貸風暴衝擊，

反而逆勢上揚。

摩根富林明投信指出，該公司在去年底時，推出東西方六檔基金

定期定額零手續費優惠，吸引不少投資人加入，2月中推出新絲路

基金致使定期定額扣款金額成長甚多。該公司前三名定期定額扣

款基金，分別是摩根富林明新興35、JF亞洲、JF龍揚三檔基金。

德盛安聯投信同樣也在2月中推出全球農金趨勢基金，該檔基金規

模已逼近100億元上限，最近過了閉鎖期，該公司已準備申請追募

；德盛安聯的綠能趨勢、新興市場基金也頗受投資人歡迎，使該

公司定期定額金額成長快速，不僅第一季成長，如果單以3月的定

期定額扣款金額來看，德盛安聯的排名，即從去年的第16名，一

口氣躍升為今年的第八名。匯豐中華投信則因去年底重新開放匯

豐關鍵資源基金定期定額的申購，使該公司定期定額扣款金額出

明顯成長。匯豐關鍵資源基金去年7月募集時，因立即募滿，沒有

定期定額申購的額度，直到年底才重新開放申購。

此外，該公司也在去年末，推出「匯豐iSmart定時不定額投資計畫

」，且配合手續費優惠，吸引精明的投資人進場投資。匯豐中華

的前三大熱門定期定額扣款基金，分別是匯豐金磚、匯豐新鑽、

匯豐關鍵資源三檔。