最新調查 投資理財 女優於男

不愛承受風險、對數字沒有太大興趣、優柔寡斷，這些經常出現

在女性身上，看似負面的人格特質，從現在開始，您再也不能小

看了它了！根據２００１年及２００５年，國際金融網站

Ｄｉｇｉｔａｌ　Ｌｏｏｋ針對１０萬個投資組合的分析調查，

結果發現兩段時間中，女性表現皆超越男性。

再看看Ｍｏｎｅｙ理財家月刊近期針對網友所作的調查顯示，在

２，８６８個有效樣本中，女性對於退休金準備的觀念與進度，

明顯優於男性，其中又以已婚３１∼６０歲間女性的進度大幅超

前男性。

友邦投顧副總林穎秀表示，偏愛低風險、挑選穩健標的及長線布

局，是女性投資者績效優於男性的關鍵因素。由於女性普遍較男

性保守，反應在理財行為上，女性比男性更注重資產的穩定性，

反而更能執行「資產配置」的投資法則。

為什麼資產配置這麼重要？　國外專業機構Ｂｒｉｎｓｏｎ

Ｈｏｏｄ　＆Ｂｅｅｂｏｗｅｒ曾對美國退休基金進行研究，發

現１９７７至１９８７年間，美國退休基金所獲得的報酬率，

９１．５％歸功於資產配置，選股對績效的影響不到５％。如果

再把時間拉長至１０年以上，除了報酬率的提升之外，負報酬出

現的機率也趨近於零。

林穎秀指出，從上述的角度出發，運用基金理財較能幫女性投資

者加分。由於基金是由專家操作，不須自行選股，可以避免女性

優柔寡斷的性格，更可以克服女性對於經濟指標、企業財報等數

據分析的心理障礙。

友邦投顧表示，成功的資產配置，必須嚴格控管核心部位與衛星

部位的比例。其中核心部位強調的是中長期增值效果，需要較高

的穩定度，如：全球股票型基金、平衡型基金、全球債券型基金

及歐美區域型基金等都很適合，或是雖著通膨調整的債券型基金

也都是可以考慮放長線的標的。

至於衛星部位，則是用來掌握波段的機會財，可以容許較高的風

險，像黃金股票型基金、印度股票型基金等主題式基金即屬於此

類。建議女性投資者，可以善用衛星部位的成分組合提高投資組

合的整體績效，避免保守心態造成投資報酬率過低的現象。