壽險搶財管 門檻差十倍 南山500萬元，新壽暫定年繳保費逾50萬元 |新光人壽保險

壽險搶財管 門檻差十倍 南山500萬元，新壽暫定年繳保費逾50萬

元即可；國壽標準應該也不低。

壽險公司全力進軍財富管理市場，南山人壽訂出往來門檻為「交

易金額５００萬元」的高水準後，消息來源指出，新光金內部暫

定只要年繳保費５０萬元以上，就可以成為財管客戶。南山和新

光的財管進入門檻差了十倍，國壽則將財管門檻視為業務機密，

但據了解可能在數百萬元之譜。

國泰人壽的財富管理客戶門檻還未公布，市場一度傳出是「

３，０００萬元」的超高門檻，但國壽主管否認。據悉，國壽財

管客戶的進入門檻可望訂在數百萬元。

南山人壽已宣布財管客戶的門檻是５００萬元以上，且相較銀行

財富管理門檻的１５０萬元或３００萬元是指客戶資產總值，南

山人壽的５００萬元是指客戶必須購買５００萬元商品，包括保

險、信託、基金等，鎖定金字塔頂端客戶。新光人壽的財管客戶

條件則訂為５０萬元以上，例如年繳５０萬元傳統保單保費等。

目前取得財富管理執照的壽險公司，依序為南山、國泰和新光。

國泰、新光兩家因金控底下還有銀行承作財富管理業務，規劃壽

險財管業務格外謹慎，希望有市場區格。

南山人壽較其他兩家壽險公司早半年拿到財富管理執照，去年下

半年開始與政治大學合作，訓練旗下業務員，讓旗下業務員只要

再考取特定執照，就可同時銷售保單與基金。

為提供客戶差異化服務，新光、南山兩家都計劃打造具有尊榮感

的財富管理中心。南山人壽將於台北１０１大樓６９樓設立旗艦

財富管中心，預計４月開張。南山人壽主管表示，未來在全省都

有擴點計畫。

新光人壽也準備改裝位於台北、板橋、桃園、台中、台南和高雄

的六個服務中心，提供客戶更精緻的服務。