基金世家 友邦投顧 管理兼投資者

「日子天天要過，選擇天天要做，」友邦投顧董事長兼總經理楊

智雅說，「投資是很專業的事，我們不僅有專業、還有國際網絡

、多元化的基金產品，這就是我們一直訴求的『人生有太多的選

擇　，投資的事交給友邦投資！』」

從「投資的事交給友邦投資」，或早先的「是朋友，就不會讓你

獨自上戰場！」「我們管理的基金，自己也會投資。」這不僅只

是ＡＩＧ投資的廣告口號（Ｓｌｏｇａｎ），更是ＡＩＧ投資要

給台灣投資大眾的願景。

友邦投顧代理多品牌的策略，目的在提供多元化策略，為投資人

挑出更多傑出基金。楊智雅說，「這不只是廣告上的口號，我們

更以身作則，我們都缺乏投資意願的產品，絕不敢推薦給一般投

資人。」

這種嚴謹態度，傳承母集團ＡＩＧ的經營文化；ＡＩＧ是美國保

險巨擘，一直到１９９６年才將投資部門獨立為ＡＩＧ友邦投資

，但投資商品和策略也頗有獨特之處，１９８２年就有第一檔避

險基金（ｈｅｄｇｅ　ｆｕｎｄ　）的投資，８０年代中還在美

國、香港參與私募股權基金（ＰＥ）投資，１９８７還成立

ＡＩＧ環球地產，近年來避險、私募股權或房地產相關的另類基

金的崛起，ＡＩＧ友邦投資堪稱是先驅。

駿利、ＡＩＧ在台結盟　攜手創造好成績

友邦投顧早在１９８９年就在台獲准成立，楊智雅就一直服務於

友邦投顧，是公司的靈魂人物，從１９９１年以來一直是聯博、

友邦、天達等基金在台投資顧問。

２００６年８月境外基金總代理上路前，友邦投顧在當年４月就

獲得金管會核准友邦環球系列基金之總代理，更成為第一家透過

銀行銷售境外基金之總代理，同年７月又陸續獲准３家基金公司

之境外基金總代理，包括駿利資產管理基金、ＭＦＳ全盛及友邦

基金（瑞士）系列。

駿利資產管理和ＡＩＧ友邦投資五檔基金在第１１屆傑出金鑽獎

贏得八大獎項，兩家知名國際基金公司，雖都來自美國，但

ＡＩＧ友邦投資來自東岸的紐約，駿利則來自中西部的柯羅拉多

州丹佛市，兩家公司是在台灣結盟，彼此惺惺相惜、相互爭輝。

ＡＩＧ友邦投資在１９９６年時，管理資產規模７５０億美元，

到去年底已達７，５３７億美元。

駿利資產管理是在１９６９年成立，創辦人湯．巴雷（Ｔｏｍ

Ｂａｉｌｅｙ）在１９７０募集一檔只有５億美元、３０位投資

人的基金，到去年底，駿利管理資產規模已達２，０６７億美元

。駿利沒有與美國同儕群聚在東岸，卻因為遠離塵囂，更能客觀

獨立觀察全球的金融市場，駿利目前全球員工近１，６４２，根

據Ｓｔｒａｔｅｇｉｃ　Ｉｎｓｉｇｈｔ的排名，駿利是美國第

１３大基金公司。

與客戶肩併肩　尋找最佳投資組合

第１１屆傑出基金金鑽獎，友邦投顧擔任總代理、或投資顧問的

七檔基金贏得十個獎項，從美國、歐洲、日本和環球等股票基金

和債券型基金都有，堪稱是總代理的「大滿貫」，這也與友邦投

顧多品牌策略是一致的。這些獲專業評選出的得獎基金，正可提

供投資人理財投資的參考依據。

ＡＩＧ友邦投資願景「與客戶肩併肩」，２００８年市場波動更

加劇烈，友邦投顧將針對全國人民的理財需求，舉凡退休理財、

不同年齡層獨特理財需求，推出「長壽樂活理財專案」，結合樂

活養生、理財規劃的專家，舉辦系列座談活動，協助民眾做好理

財的商品組合規劃。

全球信用危機迄今未解除，市場動盪、不安，楊智雅表示，新興

亞洲市場、黃金和能源等產業長期相對看好，這些題材持續受投

資人關注，印度、亞太高股息、黃金、能源等基金是值得投資人

列為長期投資的標的。

資產配置上，她指出，投資人宜提高防禦部位，特別是加重債券

的比重，友邦投顧精選出友邦環球債券、ＭＦＳ全盛通脹調整債

券、駿利靈活入息等債券基金，也是值得投資人列入資產組合之

標的。