友邦投信：定時定額投資組合基金 穩穩賺 |友邦證券投資信託

抓不準投資時點，卻又不想持續空手而徒留遺憾；友邦投信建議，不

妨試試定時定額投資組合型基金，既可長期投資攤平成本、降低投資

風險，又可讓專家視情況為你調整持股比率。

全球有各式各樣的退休金計畫，包括美國４０１（Ｋ）、香港強積金

、新加坡、澳洲的退休金帳戶等，儘管名稱不同，但背後的操作模式

都是確定提撥制，每個月扣款固定金額至退休金帳戶，說穿了，便是

國人熟悉的定時定額。

即便不計算銀行指定用途信託部分，今年３月投信光靠定時定額進帳

的金額就已達到２５．０７億元，較去年同期足足成長了５４％，４

月定時定額也有２４．９億元，可見在投信大力促銷及折扣下，定時

定額已逐漸成為理財的主流工具。

以目前全球經濟情勢看來，美國房市烏雲罩頂，全球成長腳步趨緩，

想要抓住股市多頭表現，但卻又不想承擔過多風險。

此時如果透過適當的股債配置，再輔以長期定期定額方式投資，即可

兼顧風險與報酬，有效分散因市場波動帶來的風險，市場高檔時申購

單位數較少，到了市場低檔則買進較多單位數，長期攤平成本，風險

也能有效降低。

友邦投信表示，根據國際貨幣基金會（ＩＭＦ）在世界經濟展望報告

的預估，２００７年全球景氣放緩。另從多項數據亦顯示，股市表現

可能不如過去強勁，波動風險上升，操作難度升高，因此在資產配置

中，債市投資成為不可或缺的標的。

但一般人難以自行建構資產組合，因此美國４０１（Ｋ）退休金制度

下的組合基金便大行其道，民眾也習慣由專家以多檔基金來建構投資

組合，讓專家視情況定期調整股債比率。

友邦投信表示，以投資得獎基金的友邦全球金牌組合基金為例，藉由

基金經理人配置，讓民眾既可同時投資中長期表現穩健、風險與報酬

兼顧的績優基金，也可以省得自己傷透腦筋卻不見得有好的投資績效。

而且得獎基金通常都經得起長期景氣循環考驗，所以藉由投資得獎基

金的操作策略，即可一次擁有多檔得獎基金，加上適當資產配置以及

定期定額投資，很適合作為長期理財規劃方式之一。

以金牌組合基金為例，投資組合便包括熱賣且即將停售的友邦歐小，

以及新秀富達太平洋、富達美元高收益債等等，藉由簡單的股六債四

配置，即可輕鬆完成未來一年的全球布局。