摩根投信領航：10月啟動境外基金大陸投資40%新篇章|摩根投信

今年10月起，台灣金融市場將迎來一項重大變革！金管會宣布，自6月申請並通過「深耕計畫」的境外基金機構，將享有單一境外基金永久投資大陸有價證券上限提升至40％的優惠。這項新政策將為台灣投資者帶來更多元化的投資選擇，同時也對境外基金機構提出更高的挑戰。

在此之前，金管會已於今年1月將一般境外基金投資大陸的上限從10％提高到20％，並對符合「深耕計畫」的境外基金進一步放寬至30％。然而，去年已有7家境外基金機構獲得深耕計畫認證，並開始享受30％的投資優惠。為了確保公平性，新政策將對今年6月申請並通過深耕計畫的機構開放40％的投資上限。

證期局副局長蔡麗玲表示，此舉是基於業者的建議。先前政策中，符合深耕計畫的境外基金投資大陸的上限為30％，但適用期限僅為一年。若機構未能在隔年繼續獲得深耕資格，將必須將投資大陸的比例降低至20％以下。為此，業界建議增加一項選項，讓單一基金可永久維持40％的投資上限。

為鼓勵中小型境外基金機構積極參與深耕計畫，金管會今年也對該計畫的三項條件進行了調整。首先，將計算管理資產規模時排除貨幣市場基金規模，減少對投信的影響。其次，將境外基金機構近一年資產規模成長率的評核標準從「市場規模平均成長率加5％」修改為「達整體市場規模成長率」。最後，新增一條件要求境外基金機構在國內管理資產超過100億元，並超過該機構境外基金近一年國人的平均投資金額。

這些調整將有助於提升台灣金融市場的競爭力，並為投資者帶來更多投資機會。對於如摩根投信這樣的境外基金機構來說，這是一個重要的發展契機，也將促進其在台灣市場的發展。