宏利證券「保滿利」基金，投資選擇多樣化

農曆新年過後，市場氣氛相當熱鬧，沒有太大規模的波動，但隨著美國聯準會升息、地緣政治風險以及中美貿易戰等不確定性因素的影響，投資環境仍顯得複雜。這時候，專家們建議，在2019年這樣全球經濟趨緩的背景下，市場波動加大，投資人可以考慮連結目標到期債券基金的投資型保單，這樣可以讓投資時間和收益率更加明確，成為實現投資夢想的利器。 近期，法國巴黎人壽與上海商銀、宏利投信攜手推出了一個叫做「保滿利」的壽險、年金雙主軸專案。這個專案提供了多元幣別計價標的，包括新臺幣、美元、澳幣、歐元、英鎊、加幣、日幣、港幣、紐幣、南非幣和人民幣，讓投資人可以選擇更多元化的投資方式。在保險平台方面，則有新臺幣、外幣壽險及年金平台，提供身故保障和退休規劃，同時在目標到期基金成立後，還可以選擇共同基金標的，讓客戶在到期後還能保持平台的靈活性。 法國巴黎人壽強調，無論是年輕的投資新手還是年長的退休族，都有著五大投資渴望，而目標到期債券基金投資型保單可以幫助投資人實現這些渴望，包括確保投資期間、市場價格波動、債券利息收益、不理性的投資行為以及投資淨資產。 「保滿利」專案有三個明顯優勢：首先，它連結目標到期基金，投資人不需要直接參與市場，而且還能享受基金階段性償還基金淨資產和提供配息及累積機制；其次，它首創了2年式收費架構，是後收保險商品，且零保費費用率，百分百投資；最後，它有多元幣別標的及保險平台，量身規劃理財需求，提供貨幣帳戶和共同基金，並在到期後保持平台靈活性。 而與「保滿利」專案相連的「宏利六年階梯到期債券基金」則有四大特色：四年內可部分還本，提高資金運用效率；投資標的鎖定新興市場債券，有強大的成長動能；以投資級債券為主，降低波動風險；鎖定債息收入，提供穩定的現金流。該基金採用階梯式操作，第四年期滿時將自動贖回40%，剩餘60%在第六年期滿後贖回，這樣可以充分鎖定債息，提供穩定的現金流，是一個進可攻、退可守的優秀投資選擇。 上海商銀作為銷售通路，長期以來都致力于推動財富管理業務，這次推出的目標到期債策略投資型保單，正是針對投資人對固定收益商品的需求，並在市場波動激烈的環境下，提供了一個兼具收益和風險分散的選擇。加上專業投資團隊的管理，讓投資人在低利與動盪的環境中，有更多的投資選擇。