台灣退休投資新趨勢：債券ETF熱門崛起|永豐投信

台灣退休族群的理財之路，往往關鍵在於「開源」與「節流」。近期，一款高配息率的債券ETF——永豐投信的產品，成為了眾多退休人士心中的神隊友。這款產品，就是剛剛掛牌不久的國泰10Y+金融債ETF。 這款ETF以其15元的小資價格和獨特的月月配息及收益平準金機制，上市不到一周，規模就突破百億元，到了10月31日，規模更是飆升至110億元。這充分說明了市場對於穩定收穫的熱情。 永豐投信ETF研究團隊表示，這款ETF的月月配息加上收益平準金，讓投資者每月都能有一筆靈活的資金，可以自由支配，無需擔心配息率因受益人暴增而降低。此外，該ETF追蹤的是「彭博10年以上美元金融債券指數」，近期到期殖利率高達約6.71％，吸引了法人及一般散戶的關注。 在稅務優勢方面，這款ETF同樣具有優勢。免徵證券交易稅、免繳二代健保補充保費、資本利得免課證所稅，而且每月領到的配息收益屬於海外所得，若家戶全年合計100萬元以下就免稅，超過100萬元也可享受最低稅負制，目前免稅額為670萬元，具備極高的稅務效率。 群益ESG投等債20+ETF經理人曾盈甄則指出，在當前金融市場的環境下，資金對於穩健收益型產品的需求仍然存在。債券因其價格具有均值回歸特性，特別是投資級債券，違約率低，中長期而言面額都會收斂至面額附近，現階段投資級公司債折價幅度逼近2008年當時，正是搶便宜的時機。 永豐投信則對美國升息循環的結束時間表示，變數仍多，短期內利率政策不易下降，但長期來看，美國降息趨勢依然未變，長天期公債已進入嚴重超跌階段，建議中長期投資人把握長線價格甜蜜點，開始分批佈局。