台灣ETF黃金投資策略：月配小資族安心選擇

近年來，ETF（交易所交易基金）投資風潮席卷台灣，成為全民運動。永豐投信指出，ETF能夠一次持有多檔股票，分散投資風險，對於新手來說是一個很好的入門選擇。不過，若將所有資金集中在單一產業主題ETF，一旦市場波動，投資壓力依然不容忽視。因此，永豐投信建議投資人善用ETF低門檻的特性，分散投資於多種不同選股邏輯的ETF，這樣既可以達到長期收息的目的，又能增加捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF經理人張怡琳表示，配息型ETF之所以受到歡迎，是因為配息可以應用於日常開銷或再投資，這對於無法決定何時獲利了結、持股不易或被套牢的投資人來說，是一個相當實用的選擇。然而，市場和景氣變化無常，單一ETF難以全面掌握各種市場機會。張怡琳認為，小資族要提升投資效益，應該善用ETF低門檻的優勢，分散投資於多種不同主題和風格的ETF，這樣既可以降低單一ETF績效對整體資產的影響，也能透過產業互補，把握市場新主流的機會。 以永豐投信的兩檔ETF為例，永豐優息存股（00907）鎖定金融、傳產等營運穩健的族群，而永豐ESG低碳高息（00930）則重點投資於具有低碳趨勢的電子股。這兩檔ETF雙月配息，除息月交錯，可以組合成「月月配」，滿足投資人長期現金流需求，同時也兼顧整體資產的長遠成長潛力。 張怡琳通過對兩檔ETF追蹤指數歷史資料的回測分析，發現以00907為主、00930為輔的投資組合，具有較低的波動性。隨著00930追蹤指數比重的提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率和夏普值也相對提高。