永豐投信：月月收益黃金策略組合揭秘|永豐投信

近年來，ETF（交易型指數基金）在台灣市場可是火熱到不行，幾乎成為全民運動呢！永豐投信就提醒大家，ETF這種一籃子股票的投資方式，風險相對分散，對於新手來說真的是個不錯的入門選擇。但是，如果你把所有資金都投在單一產業主題的ETF上，一旦市場有點動盪，那壓力可就大了。所以，永豐投信建議大家要善用ETF低門檻的特點，適度分散在不同的ETF工具上，這樣既可以達到長期收息的目的，還能透過產業互補，增加捕捉市場趨勢的機會。 永豐ESG低碳高息ETF的經理人張怡琳說，現在配息型ETF超級受歡迎，因為配息可以拿來日常開銷、再投資，甚至被動獲利了結，對於那些不知道什麼時候獲利了結、無法持股久抱，或者投資被套牢、進退兩難的投資者來說，真的是一大福音。 但是，景氣和市場變化真的是太莫測了，單一檔ETF是難以全面掌握所有趨勢機會的。張怡琳認為，小資族要想達到更好的投資效益，應該多利用ETF低門檻的優點，分散投資在多檔不同投資主題、風格的ETF上。這樣既可以降低單一績效對整體資產的影響，還能透過不同產業互補，不會錯過隨時可能出現的市场新主流。 以永豐投信的兩檔ETF為例，00907永豐優息存股鎖定的是運營相對穩健的金融、傳產族群，而00930永豐ESG低碳高息則有超過8成是成長性佳、兼具低碳趨勢的電子股，投資重心明顯有區隔。兩檔ETF雙月配息，但除息月份交錯，正好能組合成「月月配」，滿足長期現金流需求，同時也兼顧整體資產的長遠成長潛力。 根據兩檔ETF追蹤指數的歷史資料回測結果分析，以00907為主、00930為輔的投資組合，展現較低波動性，隨著00930追蹤指數比重的提升，整體投資組合的波動度逐漸升高，但年化報酬率和夏普值也相對提高。 最後，張怡琳建議投資人應該根據自己的風險承受能力，彈性調配00907和00930的投資占比。如果你重視高成長，那麼00930可能會是更好的選擇；但如果你偏好穩健性，那麼00907的投資比重可能需要適度提高，讓00930作為輔助部位。