保險局連開大單今年罰鍰破億

保險局2019年罰鍰破億元！保險局23日公告安聯人壽因金檢缺失， 被罰鍰400萬元及五項糾正，上周南山人壽及南山產險一口氣被罰3, 780萬元，加上安聯人壽的400萬元，保險局今年才到9月就累積罰鍰 1億290萬元，後續還有幾家金檢報告會陸續開罰。銀行局先前因為理專監守自盜案，一口氣罰七家銀行共4,500萬元 ，目前手中還有永豐銀及玉山銀的案件待查證，累計到目前銀行局今 年重大罰案的罰鍰已有6,950萬元，今年略少於保險局。安聯人壽因為金檢被查到11項缺失，其中六項被罰鍰，五項被糾正 ，如被抽查到客戶投保投資型保單，一開始填寫完全沒有買過股票或 期貨，但在核保人員照會後，保戶又改填買過股票或期貨，前後差異 兩極卻沒有了解真實原因，被罰60萬元。第二是法人客戶投保，投保原因直接寫「財務規劃」，不符合保險 目的，又被罰60萬元；第三是高額保單，約略是儲蓄險，要保人原本 是企業，後來要改為自然人，但安聯人壽只有確定印鑑無誤，卻沒有 增提企業的法定決議文件，如董事會決議等，貿然就變更要保人，也 被罰60萬元。接著是二項防制洗錢的缺失，及未確實了解法人的實質受益人及保 單繳款人的關係，各被罰50萬元；第六項是保戶向安聯人壽辦理保單 借款後，投保新保單，但業務員報告書上卻未載明資金來源，安聯人 壽橫向部門聯繫亦不足，這點被罰120萬元。另外如辦理市場風險值計算，有債券部位及市價資料未更新，及未 建置覆核機制的情事；辦理洗錢及資恐風險評估作業，因個別產品風 險評估作業的相關風險定義及權數設計有欠妥適，致產生有未考量產 品風險因子的情況。辦理消費者爭議案追蹤檢討作業，追蹤檢討範圍有欠完整，有未檢 討發生原因並研擬改善措施；對宣告利率與區隔資產投資報酬率偏離 程度的追蹤控管作業，未提報保險商品管理小組會議，並提因應措施 ；辦理資訊安全防護作業未就漏洞修補及追蹤處理訂定明確作業規範 。這五項缺失都各得到一次糾正。