悄悄推好康 怕得罪通路

投信要推出免手續費產品，明明是老闆優惠放送，卻像是「不能說的秘密」，不能大舉宣傳。原因就在於目前國內財富管理生態，投信是做產品的，可是服務與通路卻是握在銀行手裡，要是投信大舉跟銀行搶生意，得罪了通路反而像自斷手腳。對投信而言，銷售基金的管道包含直銷、銀行通路以及網路或臨櫃。一般而言，直銷可以掌握法人與重量級客戶，網路通路則吸引年輕與精打細算族群，臨櫃的比重少之又少，剩下的全得靠銀行通路銷售。滙豐中華投信副總經理李哲宏表示，推出條件式免手續費能刺激銷售，但若是投信長期都採用免手續費的價格戰，就像是揠苗助長，反倒使得金融服務難以發揮。李哲宏說，「就像白金卡都免年費，服務就跟一般卡沒什麼兩樣。」國外有基金同時推出免手續費與手續費兩種版本，收取手續費的基金，公司會提供報告與後續服務，免手續費則僅能透過網路交易，沒有額外服務。其實很多投資人沒有足夠的知識與資訊，對產品不熟悉，需要基金公司報告與後續服務。換個角度來看，這樣完整的服務才是收費的理由。