定期定額 不畏股海驚濤駭浪

第一季全球股市因美國次級房貸風暴而下挫，多數國內投信業者的定期定額扣款金額有減少現象，但摩根富林明、德盛安聯及匯豐中華三家投信的定期定額扣款金額，卻逆勢成長，除了業者推出零手續費促銷策略奏效，品牌基金也較易受到投資人青睞。過去投資人遇到股市下挫，就會明顯暫停扣款，今年1、2月份，整體投信定期定額金額雖有減少，但停扣金額並不大；3月份整體扣款金額則已緩步增加，整體而言，定期定額的投資人已較不受股市波動影響。據投信投顧公會至3月底統計，國內投信業首季定期定額扣款金額成長率，第一名是摩根富林明投信，首季成長28%、第二名是德盛安聯投信，成長11%；第三名則是匯豐中華投信，成長率則是8%，這三家投信的定期定額扣款金額，並未受到次貸風暴衝擊，反而逆勢上揚。摩根富林明投信指出，該公司在去年底時，推出東西方六檔基金定期定額零手續費優惠，吸引不少投資人加入，2月中推出新絲路基金致使定期定額扣款金額成長甚多。該公司前三名定期定額扣款基金，分別是摩根富林明新興35、JF亞洲、JF龍揚三檔基金。德盛安聯投信同樣也在2月中推出全球農金趨勢基金，該檔基金規模已逼近100億元上限，最近過了閉鎖期，該公司已準備申請追募；德盛安聯的綠能趨勢、新興市場基金也頗受投資人歡迎，使該公司定期定額金額成長快速，不僅第一季成長，如果單以3月的定期定額扣款金額來看，德盛安聯的排名，即從去年的第16名，一口氣躍升為今年的第八名。匯豐中華投信則因去年底重新開放匯豐關鍵資源基金定期定額的申購，使該公司定期定額扣款金額出明顯成長。匯豐關鍵資源基金去年7月募集時，因立即募滿，沒有定期定額申購的額度，直到年底才重新開放申購。此外，該公司也在去年末，推出「匯豐iSmart定時不定額投資計畫」，且配合手續費優惠，吸引精明的投資人進場投資。匯豐中華的前三大熱門定期定額扣款基金，分別是匯豐金磚、匯豐新鑽、匯豐關鍵資源三檔。