永豐投信 變身ESG投資專家

永豐投信在今年邁入第25年，走過資產管理業大整併潮，近幾年積極切入指數股票型基金（ETF）藍海市場，鎖定環境、社會和企業治理（ESG）等國際投資趨勢，帶動資產管理規模、受益人數雙雙成長，華麗轉身為ESG主題投資專家。國內投信業設立歷經三波開放，1983~1987年為第一波，陸續成立四家投信；1992~1996年出現第二波開放，主要由大型綜合券商投資成立投信公司，後1997年再陸續增加六家投信公司為第三波；相較於第二波多由券商參與，第三波新銀行體系及外商集團躍升為新投信事業設立的資金來源。永豐投信前身為大華投信，成立於1997年，在政府第三波開放投信成立時誕生，股東背景雄厚，早期由大華證券、美商大都會人壽、美商CDC IXIS資產管理公司等共同投資，後來由永豐餘集團、北商銀取得大多數股權。隨著國內金控陸續成立、投信業加速整併，基於一家金控旗下不得擁有兩家投信的監理政策，大華投信股權出現進一步整併，永豐金控與開發金控協議旗下大華投信、傳山投信「換股」，為國內投信業首宗股權交換案；永豐金控以每股35.88元、9億餘元買進大華投信75.32%股權，2007年7月18日起成為永豐金控百分之百持股子公司，並於2008年3月12日正式更名「永豐投信」。從產品面來看，國內投信公司早期產品較為單純，在大華投信階段，永豐以台股基金為主力產品，隨著主管機關開放新業務，現階段產品完備至三大區塊，包括共同基金、全權委託、私募基金。2008年金融海嘯發生，成為國內投信產品發展的分水嶺，當時投資市場風雲變色，隨著美國聯準會（Fed）等主要國家央行實施量化寬鬆、降息等救世措施，市場資金充沛急需收益型產品，不少外商投信投入高收益債商品，本國投信則陸續發展被動型的ETF。跟上國際趨勢 強打成長型資產永豐投信早於2011年投入台灣ETF市場，發行第一檔台股加權指數ETF「永豐臺灣加權ETF（006204）」，為ETF發行的領先者之一，可見永豐投信研發商品的實力。不過，當時ETF市場屬於法人市場，散戶接受度遠不及現在的熱度，永豐投信隨即調整產品發行步調，重回主動型基金，一直到2019年又重啟ETF產品推展，並從符合當時市場降息循環氛圍，法人需求度較高的債券產品作為ETF產品重新出發的起手式。永豐投信過去三年積極建立ETF產品線，目前旗下的股票型ETF鎖定台灣、美國、中國大陸等地ESG、科技主流趨勢產品，2021年更一口氣推出四檔美、中、台股ETF，除投資於美國與中國創新科技企業的永豐美國科技與永豐中國科技50大外，兩大台股主題型ETF贏得投資人高度認同，包括納入ESG優質權值股與季配息機制的永豐台灣ESG，以及去年底發行的永豐智能車供應鏈ETF，掌握電動智能車長期發展紅利與台廠供應鏈商機，成為投資人布局成長型資產的長線布局重要選項。身為國內投信業者最早投入ESG台股主動型基金及ESG台股ETF發行的領先者之一，永豐投信除推出ESG相關ETF，更於2020年發行首檔台股ESG主動基金「永豐臺灣ESG永續優選基金」，早在主管機構重視ESG基金漂綠的議題前，即嚴格限定基金的投資池只能挑選臺灣永續指數的成分股。永豐台灣ESG則是追蹤富時台灣ESG優質指數投資，成份股以富時ESG評分作為加權因子，讓投資標的能更精準限定在ESG評分優異的個股。公募基金規模 三年飛躍式增長受惠ESG與科技主題的投資產品贏得投資人高度認同與青睞，永豐投信公募基金規模在過去三年出現飛躍式成長，由315億元成長至449億元；總受益人數更是大幅成長，因全力衝刺ETF，整體受益人數成長近十倍，逼近13萬受益人。股票型ETF成為永豐投信近年來規模成長主要動力，永豐投信總經理濮樂偉指出，成功心法有二，一是研發設計考量市場對於ESG與科技主題的偏好外，二是納入台灣投資人最在意的息收需求，產品多納入年配、半年配、季配等各類型配息頻率，提供投資人適合當前市場環境與理財需求的多元投資工具新選擇，促使永豐投信旗下各類ETF總投資人數大幅成長，截至2022年1月底止，已突破12萬人。展望未來，永豐投信認為，將持續秉持「專業管理、誠信服務、卓越績效」經營理念，以專業角度發展主、被動產品，並結合母公司永豐金控未來三年永續策略主軸「引領未來商機，實踐永續承諾」，將永續投資的資產管理流程整合、內化，打造ESG主題投資專家。