轉骨之路 雙主軸出擊

永豐投信總經理濮樂偉過去任職於外商資產管理公司，去年轉換跑道到本國企業永豐投信。他以「小孩轉大人」比喻永豐投信未來之路，為使轉骨成功，除重新塑造企業文化外，業務應選擇有利的戰場；指數股票型基金（ETF）即為利基市場，將持續推動ETF業務，快速因應市場需求，布建下一系列產品。永豐投信旗下股票型ETF有兩大主軸，分別是ESG、科技，以投資人容易了解的傳統權值股為主要成分股，搭配年配、半年配、季配等各類型配息頻率，迎合當時市場環境與理財需求的多元投資工具，大受投資人青睞；過去一年，永豐投信旗下各類ETF總投資人數大幅成長，截至2022年1月底止，已突破12萬人。濮樂偉認為，台灣處在全球ETF發行利基市場，為亞洲地區最成功的ETF推展市場，加上台灣散戶投資勢力崛起，更為台灣ETF發展注入新的成長動能，永豐投信將持續推動ETF業務，同時因應升息環境來臨，布建高股息、多重、其他穩健的金融或傳統產業股相關商品。以下為專訪紀要：問：總經理過去在外商資產管理公司經歷豐沛，希望為永豐投信帶來什麼新氣象？答：人才是企業最核心元素，穩健培育、吸納人才，才能確保企業永續經營與發展。就任永豐投信是職涯首次進入本國投信，長年外商的經驗，首當感受的是人才能力不輸，但文化有別，本國企業員工比較含蓄，未來期待活化公司同仁工作、專案推動效率，使其勇於嘗試、創新，更積極任事，進而提升績效、改變工作模式，在既有框架中做出調整，找出推動改變的節奏。另一方面，也希望讓公司更清楚、透明，唯有透明才能形成共識。因此每個人到會議室都一定要講話，這些資訊會成為大家的養分，讓思考更為細緻。問：後續的ETF產品規畫方向、發展目標為何？答：投信產品分為主動、被動，希望可以均衡發展，但目前來說，ETF比較有機會。原因有三，首先是外商投信都不會進ETF業務，因而少了一半的競爭者；其二是被動型投資在全球蓬勃發展，因ETF本身產品名稱可以讓投資人清楚看懂投資標的，且可直接於股市掛牌交易，增添投資人便利性；第三是年輕人接受度高，例如現在流行5G、電動車等趨勢性投資，年輕人看到市場方向吻合就會買。問：永豐投信今年在主、被動型產品募集規畫為何？答：今年將進入升息環境，因此在思考股息型商品，此外，多重、其他穩健型產品也在考慮之列，整體而言，市場需求度高的ESG、息收型、退休、科技等理財工具，也在產品發展排程中，同時將緊密結合海外領先趨勢經驗。問：對永豐投信的短、中、長期營運規畫為何？答：短期是形塑文化，中期是產品線布建，讓自己有一手好牌可以服務客戶；長期則是讓產品線更寬廣，包括新創趨勢產品、指標管理輔助、海外顧問合作，加上現有系統的優化提升等。