上海商銀違反港防洗錢規定 香港子公司未要求客戶增提文件 遭金融管理局開罰1,950萬元

繼兆豐銀行紐約分行後，又有一家國銀海外投資據點因洗錢防制不力遭國外主管機關裁罰。上海商銀昨（18）日公告，位於香港的子公司上海商銀因違反香港洗錢防制規定，遭香港金融管理局開罰港幣500萬元（約新台幣1,950萬元）。金管會表示，上海商銀台北總行已督導改善中，後續將觀察改善狀況。由於台灣11月即將接受亞太防制洗錢組織（APG）進行第三輪相互評鑑，如今又傳出國銀海外洗錢防制出包，引起業界關注。金管會表示，上海商銀事前已就香港子公司遭罰事件向金管會說明，主因檢核系統出現問題；至於是否會因此擴大督導國銀海外子行洗錢防制檢視，金管會表示，金融機構總行或海外子行都是金管會關切重點，相信各金融機構會注意同業現況並加強修法，一起共同學習。上海商銀則表示，子公司上海商銀此次遭香港金管局開罰，原因是違反香港打擊洗錢條例，未有設立及維持有效措施以履行持續監察業務關係的責任，據傳為金檢時被發現多筆大額匯款未依規定要求客戶增提文件，證明資金來源，善盡審查措施而被罰。香港金管局要求，上海商銀子公司上海商銀必須呈交一份由獨立外聘顧問撰寫的報告，評估實施的補救措施是否足以解決有關違反事項，以及落實措施的成效。上海商銀指出，已採取相應改善措施，將全面提升反洗錢機制的有效性，包括擴大人力資源及加強相關員工培訓，並委託獨立的外部顧問機構評核這些措施的成效。根據財報揭露，上海商銀約持有香港上海商業銀行57.6％股權。