傘型基金 傘內互轉免費

今年以來投資市場氣氛不佳，銀行銷售基金大受影響。銀行業者表示，隨著國際金融市場震盪加大，提供更多投資彈性的傘型基金漸受注目，近期投信業者募集的傘型基金多包裝為「新興市場＋成熟市場」或「新興市場＋全球債券」，可讓投資人因應市場變化自行彈性調整子基金策略。國內投信業者近期吹起一股傘型基金募集風潮，今年以來募集成立的傘型基金已有四檔，正在募集則有元大投信的全球資源傘型基金，接下來匯豐中華投信與摩根富林明投信將展開募集，ING安泰投信的傘型基金則正排隊申請；今年投信業者吹起的傘型基金風潮，看來還會繼續流行一段時間。所謂傘型基金，是指在傘行架構下，一檔基金包括許多相互獨立的子基金，各子公司的投資策略、投資標的都不一樣，有可能是股票型、債券型、貨幣型等各種不同基金。此基金優點，可讓投資人依據市場不同狀況轉換投資組合；而缺點就是，傘型基金旗下子基金選擇有限，投資人只能在少數幾檔基金中挑選，萬一子基金績效不佳，或投資人對其他投資地區有興趣，傘型基金就無法滿足其需求。匯豐中華投信指出，傘型基金底下通常會有二、三檔不同的子基金，如果基金公司提供免轉換費的優惠時，投資人只要是投資傘型基金下的任一檔子基金，投資後若想要轉換到另一檔子基金時，不需要支付轉換費，也不需要支付新基金的申購手續費，在不增加投資成本下，就能依照股票市場的變化，機動轉換較適合當時市場的投資標的，投資操作可更具彈性。以該公司旗下傘型基金為例，旗下有積極平衡、穩健平衡兩檔子基金，前者是65%的新興市場股票加上35%的全球市場債券，後者是35%的新興市場股票加上65%的全球市場債券。對一個穩健型投資人來說，若投資氣氛有利股市多頭時，投資人可選擇股票部位較高的子基金。銀行業者指出，市場瞬息萬變，投資人對於機動調整投資標的之需求也提高。傘型基金的好處之一是，若市場氣氛逆轉，股票市場出現大幅波動時，投資人就可彈性的將積極型基金轉換為穩健型基金，因應波動加劇的股票市場。