華南產險公告違反保險法令罰鍰案說明 ｜華南產物保險

1.法律事件之當事人、法院名稱、處分機關及相關文書案號:金管財字第09802511031號當事人：華南產物保險公司，處分機關：金管會2.事實發生日:98/12/213.發生原委（含爭訟標的）:華南產險之下列作業與法令規定不符：(1)公開資訊網頁揭露項目有錯誤，與「財產保險業辦理資訊公開管理辦法」第6條第1項第9款規定不符。(2)辦理離職業務員之註銷登錄作業，於業務員離職日前即向產險公會申請註銷登錄，與保險業務員管理規則第3條第1項及「保險業招攬及核保理賠辦法」第8條規定不符。(3)團體保險商品銷售予個別被保險人者，與「保險商品銷售前程序作業準則」第15條或第20條規定不符。(4)辦理衍生性金融商品交易，董事會有尚未指定高階主管人員負責交易之管理者，且所訂「從事衍生性金融商品交易處理程序」亦未明訂高階管理人員，另提報董事會之衍生性商品交易風險評估報告，由擔負交易或部位決策責任之高階人員報告，與「保險業從事衍生性金融商品交易管理辦法」第13條及第14條規定不符。4.處理過程:（1）前於98.08.25收到金管會就上述作業之陳述意見通知書，並於98.09.10提出陳述。（2）依處分內容辦理。5.對公司財務業務影響及預估影響金額:新台幣270萬元。6.因應措施及改善情形:有關(1)、(4)項已改正，並就處分部分研議將提出訴願；(2)項作業已在電腦程式上設定管控點，排除不符合規定之作業模式；(3)項作業之團體保險商品銷售予個別被保險人者，業已修正並自97年7月1日起已無此情形。7.其他應敘明事項:無。