未上市股票投資攻略:五大要點讓您買賣順利

未上市股票是指那些沒有在證券交易所或櫃檯買賣中心掛牌的股票, 包括未公開發行公司的股票和公開發行但沒有交易平台的股票。 未上市股票有時會被視為高風險高報酬的投資標的,但也有可能是未來的明日之星。

227月
IPO專欄

未上市股票投資攻略:五大要點讓您買賣順利

POSTED ON 2024/2/9

未上市股票是指那些沒有在證券交易所或櫃檯買賣中心掛牌的股票,

包括未公開發行公司的股票和公開發行但沒有交易平台的股票。

未上市股票有時會被視為高風險高報酬的投資標的,但也有可能是未來的明日之星。

如果您想要投資未上市股票,您需要注意以下五大要點:

如何找到未上市股票?

未上市股票的資訊並不像上市櫃股票那麼容易取得,

一般來說,您可以從以下三種途徑獲得未上市股票的資訊:

•  親友介紹:

如果您的親友在未公開發行公司工作,或是曾經參與員工認股,

他們可能會持有未上市股票,並且願意以私人轉讓的方式出售給您。

•  電話行銷:

有些盤商或中介會主動打電話給您,推薦您購買某些未上市股票,

並且吹噓其發展前景和獲利潛力。您要小心判斷,避免被欺騙或受騙。

•  交易平台:

有些網站或機構會提供未上市股票的交易平台,讓買賣雙方可以在線上或線下進行交易。

您可以在這些平台上查詢未上市股票的價格、數量、公司資料等,並且選擇合適的標的。

比如本站IPO贏家未上市。

如何買賣未上市股票?

未上市股票的買賣程序相對複雜,您需要準備以下文件和步驟:
•  買方:

  1. 與賣方協商好股票的價格和數量,並簽訂股票買賣合約書。

  2. 準備過戶文件,包括身分證正反面影本和印章。

  3. 前往未上市公司指定的券商股務代理部或未上市公司辦理股票過戶,確認股票已經轉入自己的名下。

  4. 前往未上市公司指定的券商股務代理部辦理交割,或以現金或電匯的方式支付股款給賣方,完成交易。

•  賣方:

  1. 與買方協商好股票的價格和數量,並簽訂股票買賣合約書。

  2. 準備過戶文件,包括要賣出的股票、原留印章和已蓋好原留印章的股票過戶轉讓申請書。

  3. 前往未上市公司指定的券商股務代理部或未上市公司辦理股票過戶,確認股票已經轉出自己的名下。

  4. 前往未上市公司指定的券商股務代理部辦理交割,或以現金或電匯的方式收取買方股款,完成交易。

  5. 注意股款要扣除證券交易稅,稅率為成交價格的千分之三。

未上市股票的買賣方式

未上市股票的買賣,除了私下轉讓外,通常都是透過交易平台進行。交易平台是指專門投資未上市股票的投資人交易管道,他們可以幫助買賣雙方進行報價、交易、交割等服務。在選擇交易平台時,投資人應該注意以下幾點:

  • 交易平台的誠信:投資人應該選擇有良好信譽和經驗的交易平台,避免遇到詐騙或欺瞞的情況。投資人可以透過親友推薦、網路評價、媒體報導等方式,了解交易平台的背景和口碑。

  • 交易平台的議價:投資人應該與交易平台協商合理的價格,以求得最有利的成交條件。投資人也應該注意交易平台有無其他的費用,雙方確認好金額。

  • 交易平台的交割:投資人應該與交易平台確認股票和股款的交付方式,並要求交易平台提供稅單。投資人也應該注意股票的真偽、股權的過戶、股款的入帳等細節,並及時聯繫股務機構,確認股東資料的正確性。

未上市股票的買賣流程

    未上市股票的買賣流程,一般包括以下四個步驟:

    1. 報價撮合:買賣雙方依照「詢價」、「報價」、「授權」等步驟,與交易平台進行交易。成交後,按照約定的價款、股票交付方式進行過戶流程。

    2. 賣方繳交股票:如果成交,交易平台通常會先與賣方約定前往指定地點進行股票交割行為。賣方必須備妥「股票」、「原印鑑」、「出讓人姓名與身分證字號」等文件,並使用原印鑑在「股票過戶書」用印。

    3. 買方辦理過戶:交割股票及股款後,交易平台會向買方收取身分證影本及印章,至該股票發行公司股務部門或所委託的股務代理機構,代填過戶書及繳付證交稅(以委託買價為課稅基礎),完成過戶的手續。

    4. 領取股票:買方支付股款取得股票。交易平台投資人會將完成過戶後的股票、證交稅單及印章一併交給買方,買方此時需確認股票真偽無誤,並聯絡股務機構,確認買方姓名與股東戶號相同且張數正確後,再將股款支付給交易平台的投資人。

未上市股票的買賣注意事項

    未上市股票的買賣,雖然比上市或上櫃股票的買賣更靈活,但也有一些風險和限制,投資人在進行交易時,應該注意以下幾點:

    • 交易地點的選擇:買賣雙方在交割股票和股款時,最好選擇在股務部門或金融機構內進行,以確保交易的安全和有效。在股務部門,買方可以立即確認股票是否已經過戶到自己名下;在金融機構,賣方可以確認股款是否已經入帳,或是避免攜帶大筆現金的風險。

    • 交易時間的安排:買賣雙方在交易時,應該注意股務部門或金融機構的營業時間,並避免在非營業時間或假日進行交易,以免造成不必要的麻煩或延誤。

    • 交易文件的備妥:買賣雙方在交易時,應該備妥相關的文件,如身分證、印章、股票、過戶書、收據等,並確認文件的正確性和完整性,以免發生爭議或遺失。

    • 交易價格的判斷:買賣雙方在交易時,應該根據市場的供需情況,合理地議定交易價格,以求得最有利的成交條件。投資人也應該注意未上市股票的價格波動可能較大,並非一定能反映公司的真實價值,因此應該審慎評估公司的營運狀況、財務狀況、發展前景等因素,以免買貴或賣便宜。

 

未上市股票交易需要多久?

未上市股票交易的交割時間是在成交後的次一營業日,

但是因為股票是人工過戶,所以實際上需要的時間可能會更長。

一般來說,如果交易雙方在同一個縣市,通常兩個工作天就可以完成交割程序;

如果交易雙方在有其他交割時間安排,則可能需要三到四個工作天。

 

未上市股票交易要注意什麼?

對於買方來說,最好是在未上市公司的股務機構辦理交易,這樣可以馬上確認股票是否已經過戶到自己的名下;

對於賣方來說,最好是在金融機構辦理交易,這樣可以馬上確認股款是否已經入帳。

買賣未上市股票也要繳納證券交易稅,繳納的人是買方(代徵人),繳納的時間是在交割後的第二天,

繳納的金額是按照買賣雙方的成交價格乘以法定稅率千分之三計算的,不是按照股票的面額或是公司的淨值,繳納的對象是國稅局。

 

未上市股票交易有哪些風險?

未上市股票交易有以下幾種風險,您要特別注意:
•  資訊不透明:未上市股票的資訊不像上市櫃股票那麼容易取得,

您可能無法充分了解未上市公司的營運狀況、財務報表、股權結構等,

也可能無法及時掌握未上市公司的重大訊息,如股東會、股利發放、增資減資等。

•  法律保障不足:未上市股票的交易不受證券交易法的規範,

您可能無法享有證券交易法所提供的投資人保護措施,如公平交易、資訊揭露、強制買回、損害賠償等。

如果交易發生爭議或糾紛,您可能無法獲得有效的救濟或補償。

•  流動性不佳:未上市股票的交易量和交易頻率都比上市櫃股票低,

您可能無法隨時買賣未上市股票,也可能無法以合理的價格成交。如果未上市公司的營運出現問題,

您可能會面臨賣不出去或賣不出好價格的風險。

•  稅務負擔:未上市股票的交易所得要計入個人基本所得額課稅,除非未上市公司屬於國內高風險新創事業公司,

否則您無法享有未上市股票的稅務優惠。

此外,您還要繳納證券交易稅,稅率為成交價格的千分之三,而非股票面額或公司淨值。

 

未上市股票交易有哪些技巧?

未上市股票交易雖然有風險,但也有機會,如果您想要成功投資未上市股票,您可以參考以下幾個技巧:

  1. 做好功課:在買賣未上市股票之前,您要盡量收集和分析未上市公司的相關資訊,如營運狀況、財務報表、股權結構、發展策略、市場前景等,並且評估其合理的價值和風險,以便做出明智的投資決策。

  2. 比較報價:在買賣未上市股票之前,您要多方比較不同的交易平台或中介的報價,找出最合理的價格,並且注意是否有任何隱藏的費用或條件,以免被欺騙或受騙。

  3. 確認文件:在買賣未上市股票之前,您要仔細檢查和確認交易所需的文件,如股票買賣合約書、過戶文件、證券交易稅單等,並且保留好交易的證據,以備日後查證或糾紛。

  4. 選擇安全的交易方式:在買賣未上市股票之前,您要選擇一個安全的交易方式,最好是在未上市公司指定的券商股務代理部進行交割,避免直接以現金方式交易,以免出現股款不對等或被詐騙的風險。

  5. 分散投資:在買賣未上市股票之前,您要考慮自己的投資目標和風險承受能力,並且合理分配自己的資金,不要把所有的錢都投入一個未上市股票,而是要分散投資於不同的未上市股票或其他類型的投資標的,以降低風險和增加收益。

    結語

    未上市股票是一種有潛力的投資標的,但也有一定的風險和限制。投資人在未上市市場進行買賣時,應該選擇有誠信的交易平台,並注意交易的規則和流程,以確保交易的安全和有效。投資人也應該根據自己的風險承受能力和投資目標,合理地判斷未上市股票的價值和前景,以達到理想的投資效果。


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