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櫃買家族本周添兩新兵，王座（2751）將於9月10日上櫃掛牌，將是今年第17家上櫃掛牌的公司；此外，君曜將於12日登錄興櫃，今年來新登錄興櫃公司將達到44家。

王座國際餐飲公司預計10日上櫃掛牌，承銷價70.8元，櫃買中心當日將為舉辦王座上櫃掛牌典禮及新股上櫃敲鑼儀式，並邀請輔導其上櫃的證券承銷商及簽證會計師共同與會。王座主要代理國內外餐飲品牌並開設直營連鎖門市，2023年度合併營收為12.52億元，稅後淨利為1.16億元，每股稅後純益（EPS）為6.79元。2024年上半年度合併營收為6.73億元，稅後淨利為3,347萬元，每股獲利（EPS）為1.93元。

此外，櫃買中心預計於12、13日分別審議博弘雲端、大井泵浦公司上櫃案。博弘主要是提供公有雲平台的經銷、維運託管、雲端解決方案、專業技術諮詢與相關雲端技術整合方案，董事長為井琪，推薦證券商是元大證券及玉山證券，申請時資本額為2.00億元。博弘2023年度合併營收為47.48億元，稅後淨利為9,032萬元，EPS為4.57元。2024年上半年度合併營收為19.58億元，稅後淨利為7,580萬元，EPS為3.78元。

大井泵浦主要是從事民生用及工業用水泵的研發、製造與銷售，董事長為黃景豐，推薦證券商是華南永昌證券、永豐金證券、第一金證券及凱基證券，申請時資本額3.53億元。大井泵浦2023年度合併營收為14.04億元，稅後淨利為7,320萬元，EPS為2.06元；2024年上半年度合併營收為8.13億元，稅後淨利為6,399萬元，EPS為1.81元。

興櫃方面，君曜將於12日登錄興櫃，專注於設計與研發高速傳輸介面、影像訊號處理和高感度觸控IC相關產品，並提供專業的產品服務和多元化的解決方案。輔導推薦證券商為永豐金、元大、兆豐證券，興櫃認購價為108.8元。

今年57歲的陳致全，在公股金融機構中屬於中生代的高階經理人， 給人年輕活力的形象。他帶領下的第一金證券，花了三年時間，在承 銷業務、數位轉型、縱／橫向整合資源上均有斬獲，自2024年起，與 第一金人壽並列為第一金控的第二引擎，除了被賦予較大的任務，營 運績效上也規劃出更積極的目標。

比較其他公股券商，第一金證券資本額、淨值都不是最大的，卻能 夠走出自己的路來。董事長陳致全點出關鍵說，在資本市場中，第一 金證優勢在於「靈活與精巧地發展出特色」，今年更成為金控指定的 「獲利第二引擎」，營運成長目標與責任更重大。

陳致全表示，第一金證針對主要業務中長期發展，規劃四大面向： 評估轉投資成立證券創投子公司、強化法人服務團隊陣容並結合金控 與各兄弟公司資源、承銷業務更積極爭取大型IPO案、辦理盈餘轉增 資擴充資本規模。

陳致全進一步說，目前正評估轉投資成立證券創投子公司（簡稱證 創）可行性，由於證券商承銷業務投資，只能從登錄興櫃前釋股開始 ，若將業務延伸至證創，就能投資未公開發行股票。透過證創，一方 面可以開發及建立更多潛在輔導承銷案源，也可提早發掘有潛力的企 業，卡位投資，發展出更多的資本利得空間。

他還說，證創將更專注在輔導公司掛牌進入資本市場，與金控下的 創投並不牴觸，這是券商未來的發展趨勢。嗅到此一趨勢的前景，因 此將投資證創中長期目標，訂定為打造第一金證的投資銀行新品牌。

除強化公司體質，第一金證今年來積極結合集團縱橫向資源，在金 控架構下，銀行端給予很多資源，一銀全台分行有131家設立證券櫃 檯，從去年底開始，銀行iLEO數位帳戶也可以連結至證券開戶，線上 「一條龍」服務帶動業務成長，一銀也轉介不少法人客戶給證券輔導 或承銷。

陳致全指出，金控共同行銷做得好，對子公司幫助相當大，而第一 金集團文化在「互助互惠」，其中銀行客戶以中小企業為主，業務往 來了1、20年，服務與關係培養久自然產生感情，若走進資本市場或 辦理現增、發行公司債也會首先想到第一金證券。

第一金證近年來持續強化承銷業務，策略上積極爭取大型IPO案。 今年輔導的指標性大案即星宇航空，8月7日已通過證交所上市審議， 為我國證券史首例採多元IPO案。據了解，第一金證作為主辦券商需 持一定比例股權，現為星宇第八大股東，由於星宇目標為「打國際盃 」，將台灣發展為亞洲轉運中心，當時第一金證與國內龍頭券商「P K爭主辦」，最終成功獲客戶青睞勝出。

陳致全帶領的第一金證券，也積極強化興櫃造市能量，興櫃造市排 名去年為公股券商第一、全體證券商第四，具備足夠能力讓主辦興櫃 股票交易更活絡；公司主動參與跨國引資活動，以壯大臺灣資本市場 ，近年數次赴東南亞招商，前往越南胡志明市、馬來西亞檳城等地， 拜訪當地僑商、尋找有潛力的優質企業。

充實營運資金部分，以往獲利多以現金形式上繳金控，今年第一金 證逾50％股利以股票發放，暌違14年首辦盈餘轉增資，資本額增加3 .5億元達到65億元。陳致全指出，盈餘保留一方面增加投資業務授權 額度，也為未來擴大營運、發展策略投資做準備。

長相斯文親切，但想法像當犀利的第一金證券董事長陳致全，一直 在構想發展出具識別度的特色與招牌。以券商最重視的通路來說，多 希望快速增倍成長並透過併購方式執行，目前經紀業務市占率高的券 商，靠的都是這樣的方式，可惜大環境目前沒有這麼多機會，因此第 一金證將眼光調整，轉向加強承銷業務、數位優化，在這個每家券商 要面對的新領域上，靈活輕巧的第一金證更能擁有優勢。

第一金證今年上半年累計稅後純益為6.86億元、EPS 1.12元。比較 三大業務比重部分，經紀業務約占2/3、承銷與自營合占1/3。承銷業 務，如IPO、SPO等，都要靠業者憑藉自身的業務能力，去開發新客戶 ，資本利得、手續費收入相當可觀。陳致全指出，下半年會把承銷業 務比重上調，回到去年經紀、承銷＋自營比重各半的結構。今年上半 年，第一金證辦了兩件IPO案，分別是潤德、青新；三件SPO案則為一 銀、亞昕、易威。還有兩件登錄興櫃的仲恩、安基。

下半年兩件IPO案分別為星宇航空、邦睿；四件SPO包括大宇資現增 、大宇資CB、鈺創現增、士開公司債等。至於興櫃登錄則有吉晟生技 、三大未來兩家公司，整體表現優於去年。

數位優化部分，陳致全指出，下半年的重心，將擺在以複委託業務 交易平台功能的優惠上，包括B2B債券交易、美股定期定額、複委託 線上開戶等都要開發，並開設台外幣複委託交割帳戶等功能；與此同 時，公司也會積極參與ETF IPO申購，目前線上申購系統已上線，將 擴大參與ETF IPO，除增加申購手續費收入外，也有利於擴大新的開 戶數。

第一金證券於15日捐贈澎湖縣政府復康巴士一輛，交車儀式由澎湖 縣陳光復縣長、第一金證券李美芳總經理共同主持。第一金證券表示 ，金融業取之於社會、用之於社會，捐贈復康巴士初衷是為了協助行 動不便者外出無障礙，也希望能拋磚引玉，讓社會大眾更關注這個議 題。

台灣已進入超高齡社會，據2023年底統計資料，65歲以上老年人口 比率達18.35％，近430萬人，另外身心障礙者約120.7萬人，加上罹 患重病者，眾多行動不便者在就醫、外出等對復康巴士依賴甚深。

對於行動不便者而言，近在咫尺也是遙遠的距離，仰賴復康巴士找 回行動的便利，第一金證券瞭解他們的需求，因此希望盡一份心力， 且選擇需求度較高的澎湖，提升離島鄉親健康照護品質，打造行動無 礙的社會。

澎湖縣政府表示，公部門與私部門的互助合作，對於弱勢團體服務 的積極努力與無私付出，更能為離島的身心障礙朋友帶來最溫馨、最 適切的高品質服務，第一金證券的義舉，讓社會上更多有能力的個人 或公司團體持續傳遞這樣的服務熱忱與助人精神，一起投入助人行列 ，共創社會溫馨。

第一金證券指出，母公司第一金控是百年老品牌，從第一銀行創業 至今已125年，百年來深耕台灣金融服務市場，秉持「在地經營、在 地關懷」理念，推動各類社會公益也不遺餘力。承襲這個傳統，第一 金證券的經營理念除了提供超越客戶預期的金融理財服務外，也期許 成為有公益DNA的企業，將經營績效回饋社會。

為了響應聯合國永續發展目標（SDGs），第一金證券積極將業務結 合永續發展，今年推出「投資也能改變世界」專案，廣大邀請全體客 戶共同實踐SDGs健康與福祉的目標，以小投資集結成大力量，本次透 過客戶買進ESG相關的ETF，公司將額外提撥捐贈金的創舉，獲得客戶 熱烈響應，首發就完成了捐贈復康巴士的計畫，未來將持續推出新專 案邀請客戶參與。

第一金證券為保護客戶的資產安全，致力打造安全的金融交易環境 ，強化公司資安防護韌性，並積極參與金管會金融資安情資預警及聯 防機制，獲得金融資安資訊分享與分析中心（F-ISAC）的肯定，在2 023年情資分享獎勵積分統計中得到證券組特優機構榮譽。

近年來金融業資安事件頻傳，陸續發生駭客攻擊、撞庫事件，金管 會不斷要求金融業提高資安等級，多次強調「沒有資安就沒有業務」 ，並集合銀行、證券及保險等金融業者成立F-ISAC，提供資安情資預 警及聯防機制，提升金融產業整體資安治理能力，穩定金融市場的秩 序。

第一金證券指出，公司持續精進資安防護作為，積極配合F-ISAC機 構，主動分享資通安全情資，資安單位定期將公司資安警訊分析資料 、系統設備相關資訊提供F-ISAC，作為研判分析之用。由於駭客的攻 擊方式不斷升級，公司也不斷強化防火牆等級，提前偵測並抵禦惡意 攻擊，未來仍將持續分享資料，強化整體金融業資安聯防體系與威脅 預警量能。

公司亦依據證券交易所「建立證券商資通安全檢查機制」規定，定 期辦理資通安全健診，項目包括網路架構檢視、網路惡意活動檢視、 使用者端電腦惡意活動檢視、伺服器主機惡意活動檢視、防火牆連線 設定檢視等。

除了在系統上不斷強化交易系統安全等級，在組織上，公司於202 2年即超前部署設置資安長，並擴編資安團隊，目前持有證照的專職 資安人員達4名，超過主管機關的要求。為了提升同仁資安意識內化 在日常作業中，公司每年定期進行電子郵件社交工程演練測試，強化 對網路釣魚及社交工程防範意識，不開啟不明/可疑寄件者或與業務 無關之信件，演練後對違規人員加強資安教育訓練。

資安議題是當今證券商數位轉型最重要的一環，「數位轉型、資安 先行」是第一金證券的中長期營運策略，未來除了持續提升核心系統 資安等級，並且導入最新的驗證機制，兼顧維護交易安全及交易的便 利性，提供客戶便利又安全的金融理財平台。

第一金證券「ETF IPO線上申購專區」日前正式上線，客戶透過現 有台股帳戶登入「ETF IPO線上申購專區」即可申購，無須再加開財 富管理帳戶，申購新募集之ETF將不再受時間、空間限制，方便又快 速的功能讓投資人投資更簡捷。

根據證券交易所統計，國人平均每四人就有一人持有ETF商品，且 台股ETF與債券ETF兩大類資產規模合計已達4.5兆元，ETF已經是投資 理財的主力商品，尤其今年來多檔新ETF募集吸引大量投資人投入， 募集金額動輒數百億元、甚至上千億元，ETF在股民心中深受歡迎的 程度顯而易見。

第一金證券表示，為有效簡化投資人申購流程，推出「ETF IPO線 上申購專區」，投資人可透過桌機或手機登入專區，登入後僅需執行 3個步驟，包括：1、風險評估。2、選擇ETF及申購張數。3、確認資 料後送出申請，完成後即可申購。根據統計，此功能推出三天即已有 近5成ETF IPO申購客戶透過線上進行第一金證銷售之ETF IPO申購， 新功能解決投資人需臨櫃申購的困擾。

第一金證券致力提供客戶更便捷的數位服務，近期除「ETF IPO線 上申購專區」上線，亦參加集保結算所「開放證券」，透過財金公司 「開放API管理平台」分享開放資訊，投資人透過三竹資訊APP即可查 詢第一金證券台股定期定額標的及複委託可承作市場與標的。

第一金證券「ETF IPO線上申購專區」現正舉辦限時迎新，完成任 務最高可獲1,500元回饋。活動詳情可參考第一金證券官網：https: //reurl.cc/MOQzlL。

第一金證券積極落實永續投資，於第四屆台灣永續投資獎中獲得機 構影響力、個案影響力－永續主題投資等兩個獎項，卓越的績效獲得 主辦單位連續第三年肯定。第一金證券表示，非常榮幸今年再度得獎 ，感謝評審團肯定公司在永續投資上的努力。

第一金證券以ESG（環境、社會、治理）、SDGs（永續發展目標） 作為投資核心元素，慎選投資標的，創造長期投資價值；同時也發揮 機構投資人影響力，積極與被投資企業溝通與議合；每年參與股東會 ，均會審慎評估議案的合宜性，並檢視公司是否發生不符ESG的事件 ，決定議案支持與否，透過股東會投票權行使，落實股東行動主義。

另外，對於承銷業務輔導之公司，ESG亦納入接案前檢視項目，輔 導期間更協助被輔導中公司導入永續發展相關政策，促使其重視永續 發展以利上市上櫃。

為發揮機構影響力，第一金證券2016年即簽署「機構投資人盡職治 理守則」遵循聲明，為首家簽署之證券商，且2021至2023連續三年獲 證交所遴選為資訊揭露較佳券商。

隨著國際永續發展潮流的演進，第一金證券與時俱進持續深化永續 投資作為，已訂定包括高污染／碳排產業投資比重上限且逐年調降， 增加投資綠色／永續發展債券，今年也精進脫碳政策，不再新增煤產 業（採煤、燃煤發電及基礎設施）營收比重逾25％之企業，以及非典 型油氣（頁岩油／氣、深海油／氣、極圈油／氣等）逾10％之企業。 面對2050全球淨零趨勢，母公司第一金控已遞送減碳目標予SBTi審查 ，設定科學基礎升溫不超過1.5℃之路徑，透過滾動式調整修正投融 資及氣候風險管理策略，以逐步落實減碳路徑及減碳目標。

第一金證券以永續經營的理念，擘化公司的永續藍圖，以金融業影 響力敦促產業重視與落實永續發展，促進投資、產業與社會三贏的正 向循環，為更美好的地球盡一份心力。身為永續金融先行者聯盟成員 第一金控旗下的一員，未來將持續精進、深化永續發展作為，協助2 050淨零碳排的國家政策達成。

櫃買中心預計7日審議漢田生技（1294）上櫃案，漢田生技主要從事保健食品及其原料的研發、製造與銷售，董事長為李雨霖，推薦證券商是中國信託綜合證券、第一金證券及群益金鼎證券，申請時資本額1.94億元。

漢田生技2023年度合併營收為6.25億元，歸屬於母公司業主之稅後淨利為1.48億元，每股稅後純益（EPS）為7.50元。2024年第1季合併營收為1.79億元，歸屬於母公司業主之稅後淨利為3,562萬元，EPS為1.78元。

截至5日，上櫃股票已上櫃家數有822家（包含外國公司29家）。今年來累計上櫃掛牌公司有10家，包括昱展新藥、進能服、諾貝兒、安倉、米斯特、國邑*、佑全、創為精密、家碩，以及潤德。櫃買中心已同意櫃檯買賣契約，尚未掛牌家數有六家，包括醫影、巨漢、共信-KY、樂意、竹陞科技、萬達寵物。

為鼓勵員工生養子女，第一金證券近年持續提升友善孕育措施，2 8日獲得113年台北市友善育兒事業獎－標竿企業組，由總經理李美芳 出席領獎。第一金證券將持續提升各項福利措施、友善孕育機制，以 打造幸福職場為目標，並為減緩台灣少子化問題盡一份力。

台北市勞動局主辦的友善育兒事業獎，以彈性化職場政策和措施、 財務支持政策和措施、育兒支持假別政策和措施、職場直接設置（含 契約）托兒服務、育兒與親職支持網絡與措施等面向進行評核，第一 金證券在多個面向的友善育兒措施皆有實際作為，進而脫穎而出。

第一金證券表示，推動幸福職場是第一金融集團長期以來落實企業 社會責任的主軸之一，友善孕育更是重點，公司不斷提升各項支持措 施，提高同仁生兒育女的意願。在生育補助部分，第一胎補助10萬， 第二胎起提高至15萬元，提供孕期計程車交通補貼1萬元，福委會亦 提供生育補助及子女教育獎助，並與托育機構簽約，提供托育優惠方 案。

第一金證券也提供優於法令的假別，包括產假58天、產檢假及陪產 假／陪產檢假8天、人工好孕假2天，讓同仁更能在孕期獲得充分的照 顧。孕期中需安胎休養者，治療或休養期間併入住院傷病假，15天內 給予全薪；服務滿三年，事假5天內或事假合併家庭照顧假7天內薪資 照給；如有育嬰或家庭照顧需求，亦可申請彈性調整上下班時間。同 時，考量婚姻是組成家庭的基本要素，公司除提供優於法令的14天婚 假，近期更將結婚補助自5,000元調高至3萬元，以鼓勵同仁結婚成家 。

另外，今年新增多項員工福利措施，包括：開辦員工持股信託，共 享營運獲利並累積財富，協助員工規劃退休後的生活需求；強化員工 身心健康管理，提高一般員工健檢補助至每人6,000元，45歲以上1萬 元，並新增免費心理諮商服務。

第一金證券支持員工結婚成家、生養子女，關注員工身心平衡、兼 顧工作與家庭生活、落實職場平權，未來將持續提升員工照護措施， 打造更優質的幸福企業。

落後補漲，金融股在清明連假之後由弱轉強，8日不但結束連三黑 ，更上演補漲行情，單日強漲0.94％，較大盤的0.39％翻倍漲。

金融股8日由群益證、統一證、中信金、永豐金、上海商銀、開發 金、彰銀、群益期、元大金、第一金等證券、金控股帶頭領漲。公股 銀行主管表示，金融股相較其他電子股，具有低本益比、低股價淨值 比等優勢，節後出現單日補漲行情，且金融股獲利成長雖屬穩健走勢 ，不易大幅翻揚，但股價跌深後，現金股息殖利率就拉高，且在市場 波動時，金融股相對抗跌可作停泊，自然吸引資金進駐。

公股銀主管預期，第二季金融股將是「柳葉走勢」，有機會出現跟 漲、抗跌，最看好的就是「股利行情」，第三季若美國降息及投資股 票現金股利進帳，將再有一波獲利行情。

在技術面上，金融股8日一根長紅，重新站回季線上，多頭重新掌 握局勢，但目前仍在周線下，若能續攻站回周線上，金融股才算完全 重回多頭軌道。

觀察8日金融股走勢，除多家證券、金控強漲外，華南金、臺企銀 、玉山金、台新金、合庫金、國票金、聯邦銀、兆豐金、國泰金、三 商壽漲幅都逾0.6％，顯示這波金融股漲勢分布相當平均，不管是公 股、民營、證券、銀行、壽險等漲勢都相當平穩，沒有偏好特定類型 。

公股銀主管分析，4月是金融股的股利公告熱季，因此金融股的後 續走勢，將與各公司的股利政策息息相關，當中又以金控獲利雙雄的 富邦金、國泰金的股利最受市場關注，若能配出優於市場預期的股利 ，將有機會帶領金融股續衝高。

法人評估，金融股短線預料仍會有一波高股息行情可期待，其中又 以銀行或銀行為主體的金控最受惠，包括兆豐金、永豐金等；進入下 半年將有降息效應，由壽險金控接棒有所表現，相對看好富邦金、國 泰金、開發金等。

第一金證券受惠全球主要股市表現亮眼，繳出2023年EPS 1.59元的 歷史次高佳績，台股延續多頭走勢，今年加權指數飛越兩萬點，第一 金證董事長陳致全表示，2023年稅後淨利達到9.78億元，年增142％ ，獲利創紀錄為豐收的一年；值得一提的是，去年承銷及自營業務獲 利比重接近5成，顯示近年調整營運體質的效果逐步顯現，同時看好 台股未來不只指數創新高、成交量能也將續創新高。

陳致全指出，經過這兩年的轉型，通路事業群（經紀部）、資產管 理事業群（自營部）、投資銀行事業群（承銷部）均有所成長，一般 來說大型券商的經紀業務占比8∼9成，第一金證走出自己的路，成功 將自營、承銷業務拉高至整體營收的4∼5成，成為公司積極調整營運 體質的一大亮點。

今年台股行情出乎市場意料強勁，指數行情超越許多券商最初的預 估，過去推動定期定額、零股交易，以及最近投信推出新募ETF等， 都是主管機關推動普惠金融政策顯現的成果。台股市場規模不斷成長 ，過去罕見3,000億以上成交值，但目前卻已成為「常態」，加上台 灣今年GDP成長率預估維持在3％高檔可期，利多因素都將反應在股市 表現。

台股今年開年即有好兆頭，前2月加權指數上漲1,075點，櫃買指數 更是連續創下25年新高，市場日均量再進一步擴增至4,320億元，上 市櫃公司總市值更突破66兆大關；由於預期今年中主要國家將開始降 息，多頭氣勢有機會延續，證券市場2024年展望仍然偏向樂觀。

第一金證券總經理李美芳表示，為強化承銷案服務的深度，公司擴 大在興櫃市場造市操作，在興櫃推薦交易量市占率4.4％，為巿場第 四大、官股券商第一大興櫃推薦券商，其中主辦案件星宇航空巿值已 超過500億元，漢達巿值超過200億元。

自營業務部分，去年獲利創近年新高，操作績效亮眼。今年仍是採 取較積極策略，交易部位著重選股、掌握輪動節奏，並兼顧持股水位 與風險的管理，同步進行持股汰弱留強；非持有供交易（OCI）部位 以配息穩定、股價波動低者或是股價位於低檔區、股息殖利率較高標 的。

諾貝兒（6844）預計8日上櫃掛牌，是今年第三家上櫃公司，諾貝兒承銷價為170元，1日興櫃均價為215.53元，有不小價差，掛牌後股價表現受到注目。

此外，櫃買中心預計3月7日審議漢達上櫃案，是今年第六家獲得審議的公司。

諾貝兒主要從事連鎖藥妝及藥局的經營，董事長為張振興，推薦證券商是台新證券及國票證券，申請時資本額3.5億元（含私募普通股5,000萬元）。

諾貝兒2022年度營收為42.0億元，稅後淨利為3.6億元，每股稅後純益（EPS）為12元；2023年前三季營收為27.4億元，稅後淨利為1.6億元，EPS為5元。

漢達是以科技事業申請上櫃，主要從事高技術門檻學名藥及505(b)(2)新藥的研發，董事長為劉芳宇，推薦證券商有第一金證券、凱基證券、宏遠證券及永豐金證券，申請時資本額14.1億元。漢達2023年前三季合併營收為8億元，稅後淨利為6.4億元，EPS為4.83元。

今年2月以來，儘管聯準會降息預期落空，但仍有十檔檔債券ETF在除息日前規模持續成長，展現吸金強勁態勢。

法人表示，在美貨幣政策未明朗化前，2024年債券主軸宜「先領高息、再等降息」，尤其在降息循環啟動前夕，隨美公債殖利率走高，正是提供優質投資等級債券ETF布局買點。

根據CMoney統計，2月以來規模成長最多的前十檔債券ETF，主要多以長天期投資等級債為主，其中又以元大美債20年ETF增加逾66億元最多，國泰A級公司債ETF也成長逾22億元居次，其他像群益投等新興公債、群益AAA-AA公司債、新光A-BBB電信債、復華新興企業債也都增加4億元以上，至於新光投等債15+、群益投資級公用債、富邦新興投等債，2月以來規模也維持正成長。

新光投等債15+ETF經理人王韻茹表示，全球股市元月漲多，指數位置拉高後，除AI、半導體等利基類股持續看好外，機構法人資金看準今年美國利率轉向降息可能，加上2024美國進入大選年，但全球地緣政治風險卻不斷升溫，元月以來紛紛轉向加碼投資等級債券等ETF尋求避險。

元大投信也表示，在美國基準利率轉折點，「維持」高利率到正式降息這段期間，債券將受惠於利率風險降低，一改過去美國暴力升息階段的高波動，重拾固定收益避險性質，目前全球大型法人對於債券走多已有共識，美銀全球經理人調查報告指出，多數經理人看好在降息預期基調下，債券將是2024年各資產的最大贏家，重押債市比重為近20年來最積極。

凱基ESG BBB債15+基金經理人劉書銘指出，2024年貨幣政策轉向已成定局。

觀察全球主要央行上半年降息機率大為提升，預計美國2024年將有降息3至5碼的空間。

債券籌碼面也有利債券價格表現，預計2024年債券總發行金額將維持在1.2至1.3兆美元水位，到期債券金額升高到8,200億美元，淨發行金額可望降至2011年以來最低點，供給放緩也有助投等債後續表現。

劉書銘表示，2024年降息只是時間早晚的問題，投資等級債中利差最寬、風險與波動幾乎與投等債無異的BBB級債，提供相對誘人殖利率，在降息前可望吸引市場青睞。

櫃買中心為提升投資人對櫃買市場的認同度、推廣各項交易新制及櫃買市場相關商品，透過不同課程的設計及邀請不同專業背景的講師，就總體經濟、台股投資、特色商品以及交易制度等多樣性主題進行專題演講。自開辦以來，深受投資人喜愛，而2024年度的首場講座即將在3月15日櫃買中心登場。

櫃買中心表示，本年度除持續與去年合作的多家證券商及投信公司（包含大昌、元大、元富、兆豐、第一金、統一、富邦、華南永昌等八家證券商及中信、元大、統一等三家投信公司）合作舉辦講座之外，另為擴大宣傳層面，特別再與永豐金證券、永豐投信，以及富邦投信等三家公司合作，共計於全台各地舉辦28場次講座，各場次都會邀請專業講師解析國際經濟局勢、台股市場投資展望等相關議題。

另為增進投資人對指數化商品的投資概念，特別安排多場ETF、ETN等指數商品投資相關主題的專題演講，對於有意掌握投資關鍵策略，提升理財力的投資人，將會有很大的助益。有關投資講座相關場次資訊，已公布於櫃買中心網站，內容精彩可期。

櫃買中心並指出，為提供投資人多元的參加方式，台北場次均同步採網路線上影音直播及部分場次錄製影音檔，歡迎投資人至櫃買中心網站首頁點選連結觀看。有關「櫃買投資人講座」的場次時間、地點及專題演講內容等活動詳情，請連線至櫃買中心網站（www.tpex.org.tw）查詢及進入報名網頁。此外，本講座各場次皆「完全免費」，自2月26日9時起開放投資大眾報名，歡迎有興趣的投資人踴躍報名。

台股2023年來飆漲3,793點，股民平均每人賺逾百萬元，儘管受20 23年12月台股轉趨震盪影響，國內券商2023年12月獲利普遍下滑，但 台新證、國票證、福邦證（6026）仍逆勢成長；全年業績更甩開202 2年股匯雙殺陰霾，元大證獲利137.93億元居首位，群益證（6005） 、統一證（2855）、兆豐證全年獲利年增逾2倍，喜迎豐收年。

經歷2023年11月勁揚1,432點後，台股2023年12月轉趨高檔震盪， 僅小漲496點，券商自營部門獲利些微受阻，統計截至9日已公布自結 獲利的券商中，2023年12月獲利數字多較前月下滑；然受惠年底隨集 團、投信作帳及選舉行情催動，台股交投依舊熱絡，單月平均成交值 重返3,138億元，創8月來新高，也助攻國票證、福邦證、台新證單月 獲利逆勢成長，分別月增46.56％、41.77％與15％。

福邦證2023年12月自結稅後純益1.12億元，較11月增加41.77％， 全年每股稅後純益（EPS）則達2.02元，較2022年每股虧損0.73元的 情況大幅改善，「每季獲利」目標也達陣。福邦證券總經理林瑛明先 前在法說會指出，福邦證2023年幾乎所有業務單位獲利均較2022年提 升，其中尤以承銷、自營成長最為強勁，全年IPO、SPO主辦案分別有 9件及12件，另還主辦9件登錄興櫃案。

若以2023年全年自結獲利觀察，在截至9日止已公布的16家券商中 ，仍由券商龍頭元大證以137.93億元居冠，群益證也獨立券商之姿繳 出45.6億元的不俗成績，暫居第二；而永豐金證、統一證、兆豐證、 台新證、華南永昌證、玉山證、國票證、康和證全年獲利也均逾10億 元，介於10億∼38.28億元間。

其中，群益證、永豐金證、統一證、兆豐證、台新證、第一金證2 023年獲利均較2022年翻倍成長，統一證全年稅後純益衝上28.79億元 ，對照2023年同期僅7.29億元，大幅年增2.95倍，群益證獲利也年成 長2.89倍，躍居獲利「績優生」；另康和證、致和證、福邦證、大展 證、宏遠證五家券商則受惠行情復甦助攻由虧轉盈，轉機題材熱。

展望2024年，隨美國將啟動降息帶動資金回流新興股市，企業獲利 也有望成長逾20％，加上電子業庫存去化有成、「AI元年」市場需求 增溫，加上台股本益比並未過高，內資資金動能也將持續受到ETF規 模擴張激勵，國內券商看好台股將受基本面、資金面激勵，樂看202 4年營運發展。

櫃買家族將添生力軍，榮田（7709）、博弘、裕山將於本周登錄興櫃，興櫃家數將來到333家。另櫃買中心亦已審議通過醫影上櫃案，醫影是今年第一家獲得上櫃審議委員會審議通過的公司。

榮田今（8）日登錄興櫃，主要營業項目為電腦數控立式車床、電腦數控立式車銑複合加工機及龍門型車銑複合機等，屬於機械產業中的金屬切削機械製造業，是各種基礎加工與精密加工不可或缺的機械設備，產品應用層面擴及航太工業、風電工業、汽車工業、一般機械、金屬品加工業及電子產業等；輔導推薦證券商為台新、新光證券，興櫃認購價為47.5元。

博弘將於9日登錄興櫃，主要營業項目為提供客戶一站式雲端應用服務，在各公有雲如AWS、GCP、Azure等服務為基礎下，結合商務應用並依據不同產業及客戶需求，提供從顧問諮詢、架構規劃、服務建置、資安防護、數據資料應用、技術支持、託管維運到為客戶提供持續優化營運效能的完整服務，並可提供混合雲解決方案之能力。

輔導推薦證券商為元大、玉山證券，興櫃認購價為79元。

裕山將於12日登錄興櫃，主要是從事「土壤及地下水汙染」、「環保設備設計開發、系統建置及銷售」、「廢棄物處理及再利用」等服務。

輔導推薦證券商為永豐金、中國信託證券，興櫃認購價為45元。

另櫃買中心已在5日審議通過醫影上櫃案，再添準上櫃新兵。

醫影主要是提供醫療設備的租賃管理服務及經銷，董事長為謝穗徽，推薦證券商為富邦、凱基、第一金證券，申請時資本額2.14億元。醫影2022年度合併營收為4.87億元，稅後淨利為1.11億元，每股稅後純益（EPS）為5.19元；2023年前三季合併營收為4.43億元，稅後淨利為1.04億元，EPS為4.85元。

國內銀行及支付業者積極拓展綠色金融，推出綠色支付產品，全盈 支付去年11月推出「碳資產帳戶」，搶下全台獨創綠色金融服務，全 盈+PAY會員A　一家身份認證、萬家通的數位金融時代即將來臨。金管會綜規處處 長胡則華4日公布數位身分認證沙盒及試辦成果，元大金、玉山金、 第一金、兆豐金、永豐金等五家金控開辦金控內跨子公司身份驗證機 制，第二階段是建置跨體系「金融FIDO驗證轉接中心」，有73家金融 機構、公會有意願加入，可快速提升身份核驗互通性。

胡則華表示，金管會在2022年推出數位身分認證及授權主題式監理 沙盒及業務試辦，共有17家金融機構提出共25件輔導請求，並有十家 金融機構向金管會提出10件業務試辦申請案。

其中，合庫銀行及元大銀行已可逕行開辦，另外八家也已取得核准 ，元大人壽、元大證券、元大期貨、玉山證券及第一金證券等五家申 請金融FIDO應用，作為同一金控內跨子公司資料共享的身分驗證機制 ，並應用在線上開戶及申辦業務等。

好好證券、台灣銀行及台灣人壽則分別申請透過電子支付機構帳戶 串接證券開戶、就學貸款戶開立數位存款帳戶的身分驗證、及保險業 紙本同意書數位化等應用。

胡則華指出，元大金、玉山金、第一金的FIDO伺服器皆設在銀行， 如在元大銀做好身分驗證，即可到元大證開戶，但若在元大證開戶後 ，要到元大銀開戶就要再做身分認證，永豐金預計今年第一季開辦銀 行、證券互通認證，兆豐金也是今年開辦銀行、證券互通認證。目前 僅國泰金打算將FIDO伺服器設在金控。

胡則華說明，「金融FIDO V2計畫」第二階段除將評估擴大金融FI DO可辦理的業務項目或服務範圍，還規劃將金融FIDO運用到金融以外 領域（如Mydata平台）、允許金控擔任自家體系金融FIDO sever，提 供子公司運用，及推動建置跨體系的「金融FIDO驗證轉接中心」，串 聯各體系的金融FIDO，提升身分核驗的互通性。

金融FIDO驗證轉接中心，有73家表達會加入，包括銀行26家、證券 13家，壽險8家、產險7家、期貨3家、投信投顧7家、金控5家、壽險 公會1家、周邊單位3家。胡則華認為，對沒有能力設金融FIDO伺服器 的小家業者來說，若與大間金融機構合作，那麼客戶在大機構驗證過 的身份就可來小家適用。

並推出新應用，攜手玉山銀行推出持卡人交通減 碳數據服務。

全盈支付表示，碳資產帳戶沙盒分為三階段，第一階段先進行商業 模式建立，以全家便利商店為主，開通全家共4,200店通路，只要購 買指定碳標籤商品、「友善食光」鮮食產品、借用循環杯、自備環保 杯皆可獲贈碳資產，碳資產餘額以公克計算，目前尚未規劃讓用戶「 販賣」碳資產，但可以捐出資產助力企業。

第二階段將持續拓增其他綠色場景，包括歐萊德及奉茶行動、微程 式Bikonnect電輔自行車，都將在第一季陸續上線，例如用全盈支付 購買歐萊德產品，也將獲碳資產回饋。若第二接段調整告段落，就會 進入第三階段，開放所有用戶參與。

玉山銀行推出的「玉山支付碳帳戶」，持卡人以玉山Wallet App開 通支付碳帳戶，並使用具悠遊卡功能的信用卡或簽帳金融卡，搭乘指 定大眾運輸工具，即可在玉山Wallet App查看交通減碳量成果，查詢 個人每月通勤減碳量，還可對照相當減少多少包衛生紙或多少瓶寶特 瓶。

玉山銀攜手悠遊卡推大眾運具交通減碳量服務，為台灣金融業首家 ，結合悠遊卡公司開發的電子票證溫室氣體盤查管理系統，更是全球 第一個通過英國標準協會查核的電子票證碳盤查系統。

台灣Pay也積極與公股銀合作，如華南銀行去年推出「屈臣氏永續 計畫」，用台灣Pay支付可獲現金回饋；臺灣企銀永續生活悠遊卡綁 定台灣Pay支付，同樣有額外回饋，實踐無現金、無紙化消費模式實 踐ESG普惠金融。

街口支付、全支付均強調，會持續討論規畫，如何將綠色支付與電 支商模有更多結合應用。

另類護盤。財政部4日宣布，因應超高齡社會將至，鼓勵公股金控 擴大實施員工持股信託，今年起將擴及子公司，第一金控、兆豐金控 等今年將開辦子公司員工持股信託，八大行庫員工持股信託金額三年 來逐年成長，今年可望顯著提升，在照顧員工福利同時亦可護住股價 。

員工持股信託即企業替員工定期提撥資金到個人帳戶內，多用於購 買自家股票，退休或離職時才能動支，在作為員工退休金或留才機制 同時，也為自家股價護盤力量。

財政部表示，為提升員工福利，公股民營化金控包含兆豐金、第一 金、華南金及合庫金與其子公司，都將積極推動員工持股信託，除金 控母公司及銀行子公司外，其他如證券、資產管理、保險等子公司預 計自今年將陸續加入。據金管會統計至2023年第三季止，八大行庫加 上所屬金控整體員工持股信託餘額達71.46億元，較前一年同期成長 2成。

第一金2023年11月全面開辦員工持股信託，為公股金融業鳴第一槍 ，涵蓋銀行、證券、投信、人壽、AMC、創投及管顧等子公司，第一 銀行是2019年開辦員工持股信託，去年推廣到所有子公司。一銀員工 持股信託亦領先同業，開放員工可自由選擇員工「儲蓄信託」（標的 擴大到基金或存款等）或員工「持股信託」（投資第一金股票），至 去年9月底符合參加信託的7,951名員工中參與率達96.57％。

兆豐金2023年11月底董事會通過擴大實施員工持股信託，擴及子公 司，除原先已開辦的兆豐金與兆豐銀行，證券、票券、產險、投信及 資產管理子公司員工也將納入，新增受惠員工近2,800名。兆豐是投 資自家股票的員工持股信託，今年全面開辦。

合庫銀2019年成立員工持股信託委員會，2020年起員工每月在1,0 00元∼20,000元間自行提撥，合庫銀相對提撥1,000元；至2023年10 月1日止，參加比率為97.4％。

彰銀也自2019年開辦員工持股信託，員工選擇最低自提金倍數，彰 銀最少提獎勵金1,000元，選擇自提金2倍者，彰銀獎勵金1,500元， 去年10月底會員人數共計6,303人，參與率97.66％。

第一金證券與精誠資訊宣布台灣第一個「ESG智能永續指標數據平台」正式上線，此平台將提供投資人經由AI演算的ESG產業投資資訊，包含ESG個股指標、及環境面、社會面、治理面等統計圖表資訊，並佐以產業比序，投資人可針對個股ESG指標評分查詢，做為投資參考，日後也將擴充國際評鑑資訊，符合法人進階需求。

第一金證券董事長陳致全表示，這次與精誠資訊合作建立該平台，即是具體落實先行者聯盟計畫中「提供對市場或民眾有幫助之永續應用或分析工具」的承諾事項，提供客戶既能投資，也能全面性評估和管理ESG風險的永續指標，鼓勵投資人將永續投資概念深入理財活動中，一同實踐2050淨零轉型的國家目標。

精誠資訊董事長林隆奮表示，精誠擁有台灣最完整的金融數據資料庫，透過軟體開發提煉出數據的價值，是多年來精誠對台灣金融資訊服務的貢獻。「ESG智能永續指標數據平台」的上線，體現精誠長期善用科技力實踐科技行善的精神，鼓勵支持永續的企業；同時，精誠也提供碳盤查、碳管理，與永續報告書製作等ESG相關解決方案，為客戶連結永續價值、對社會與環境的永續做出貢獻。

有鑑於國際組織對於各種永續標準評鑑差異相當大，「ESG智能永續指標數據平台」依據證交所產業分類，並參考國際標準框架，建立台灣專屬的ESG指標，透過企業永續報告書、公開資訊觀測站、新聞資訊以及金管會、環境部與勞動部等政府公開資訊，利用AI量化分析企業在ESG方面的作為，再透過模型的預測與評分來落實應用。

透過與第一金證券的合作，共同設計出適合投資者使用的資訊平台，藉由數據整合，使用者可以一併掌握上下游關鍵供應鏈相關數據，並且提供證券客戶庫存查詢、下單串接等服務。再者，透過AI蒐集ESG新聞以及相關事件進行量化分析，加速資料自動判別分類，並可做到評分調整，期待可為金融行業注入更多創新力量，放大永續影響力。

「ESG智能永續指標數據平台」具有六大特色，擁有極佳的數據整合力、客觀AI量化指標、依循證交所產業分類、提供客製化服務、共創ESG生態圈、參考國際標準框架。此次合作不僅在技術、數據和可持續發展3個方面實現深度整合，更將促進雙方在綠色金融、可持續發展和社會責任等方面的深入合作。雙方期待通過這次合作，共同致力於推動金融業的綠色轉型，並引領永續金融的未來發展。

第一金證券與精誠資訊25日宣布全台首創「ESG智能永續指標數據 平台」正式上線，目前Web版數據庫已經可以查詢，預計一個月內進 一步與證券下單APP連結，未來也會同步到客戶的持股庫存部位，使 投資人能夠從整體永續分數評比，作為投資判斷參考。

第一金證表示，平台提供投資人經由AI演算的ESG產業投資資訊， 包含ESG個股指標、及環境面、社會面、治理面等統計圖表資訊，並 佐以產業比序，投資人可針對個股ESG指標評分查詢，日後也將擴充 國際評鑑資訊，符合法人進階需求。

第一金證券董事長陳致全表示，第一金證券母公司第一金控為金管 會「永續金融先行者聯盟」的創始成員，金控及子公司近年在公司治 理評鑑、台灣企業永續獎、台灣永續投資獎等多項領域皆獲得佳績， 好成績代表著對ESG的重視，也是對投資者和社會的承諾。

這次與精誠資訊合作建立ESG平台，具體落實先行者聯盟計畫中「 提供對市場或民眾有幫助之永續應用或分析工具」的承諾事項，提供 客戶既能投資，亦能全面性評估和管理ESG風險的永續指標，鼓勵投 資人將永續投資概念深入理財活動中，一同實踐2050淨零轉型的國家 目標。

第一金證今年前11月自結稅後獲利達9.07億，相較2022年全年稅後 賺4.03億元，大幅成長2.25倍，其中2023年自營部門、承銷業務的獲 利占比快5成、經紀業務則占5成多。總經理李美芳表示，今年自營、 承銷的獲利成長相當亮眼，明年所占營收比重可望進一步上調，而輔 導掛牌已送件的樂迦、青新、潤德可望在明年第二季前掛牌，另還有 一家公司近期將送，承銷總計將有4家的業績，均有望於明年開花結 果。

精誠資訊林隆奮董事長表示，精誠擁有台灣最完整的金融數據資料 庫，透過軟體開發提煉出數據的價值，是多年來精誠對台灣金融資訊 服務的貢獻。

「ESG智能永續指標數據平台」的上線，體現精誠長期善用科技力 實踐科技行善的精神，鼓勵支持永續的企業；同時，精誠也提供碳盤 查、碳管理，與永續報告書製作等ESG相關的解決方案，為客戶連結 永續價值、對社會與環境的永續做出貢獻。

「ESG智能永續指標數據平台」具有六大特色，擁有極佳的數據整 合力、客觀AI量化指標、依循證交所產業分類、提供客製化服務、共 創ESG生態圈、參考國際標準框架，促進雙方在綠色金融、可持續發 展和社會責任等方面的深入合作。