悠活退 台灣人專屬退休理財基金

由施羅德投信與第一銀行、第一金人壽合作推出的「悠活退」保單，具備壽險╱年金雙重平台，供不同保障需求選擇，壽險平台滿足壽險保障與資產傳承需求，年金平台則適合追求財富累積與穩定金流的投資人，此保單已於第一銀行通路開賣。

保單連結施羅德全週期成長多重資產基金，完全針對退休規劃設計；管理上採用施羅德英國退休金管理策略，根據不同時期的景氣靈活配置資產，攻守交替把握各資產表現機會，期望以較低波動，平衡追求投資組合的成長性以及穩定度。

三強聯手的保單具備五大特色。第一，精選基金標的。保單連結施羅德全週期成長多重資產基金，特別針對退休規劃。第二，壽險╱年金雙重平台。壽險平台兼具保障規劃與資產傳承，同時滿足投資與壽險保障的雙重需求；年金平台則訴求資產累積和退休規劃。第三，提供新台幣、美元兩種幣別選擇。保戶可依自身持有的幣別進行投資，降低匯率風險。第四，多種繳費選擇。提供定期繳以及不定期繳，保戶可依自身需求選擇，增加彈性。第五，費用後收。此策略適合中長期資金規劃。

退休前，追求資產增值；退休後，追求持續的現金流來源。施羅德以「優活退」的概念，幫助投資人達到人生全週期都適合的退休準備。

「優」代表著基金的股票部位聚焦優質成長主題。像是自動化生產的機器人、人工智慧、3D列印，或是氣候變化、零碳排、再生能源、智慧電網。「活」是指以全週期靈活管理，採用施羅德英國退休金管理策略，根據景氣不同時期做出資產配置，操作靈活度高。「退」表示台灣投資人退休理財的多重資產策略。投資團隊加入在地應用，即運用台幣避險策略，直接投資全球股債、期權╱匯率、衍生性金融商品進行風險管理，提供更多、更廣、更高的投資配置和風險管理優勢；提供台幣配息級別，打造專屬台灣人的退休理財基金。