類全委保單 退休理財首選 |瀚亞投信

投資型保單熱潮持續發酵，其中具備客製化的類全委保單，最受投 資人青睞，不僅投資操作委由專業投信經理團隊操盤，且多數設計月 撥回功能，滿足國人退休規畫與需求，近年來整體市場規模持續攀升 。

瀚亞投資表示，類全委保單已經成為國人理財投資，甚至規畫退休 金的方式之一，尤其是中長期績效穩定的帳戶，更獲得投資人肯定， 近年來致力爭取類全委業務，積極提升操作績效與投組收益。

根據投信投顧公會統計，2015年至今，投資型保單類全委契約數量 及有效契約金額，每年穩定同步成長。截至2021年5月止，有效契約 金額突破9千億元大關至9,357億元，較去年底的8,137億元成長許多 ，跟2015年的4,342億元相比，更成長翻倍的116％。契約數量也從2 015年的163件，增加至2021年的315件。

瀚亞投資指出，類全委帳戶相當適合規畫退休需求，資產配置除考 量現金流需求，如何做好風險分散，提供資產下檔保護，都是優先考 量。就投資型保單有效契約金額來看，瀚亞管理規模自2015年底的2 6.61億元，一路增加至2021年5月的193.19億元，更包含規模破百億 的類全委帳戶，顯示長線績效穩定，受到投資人青睞。

投資專家認為，過去幾年金融市場長期處於低利率環境，讓許多人 退休時面對每月現金流需求。類全委帳戶依據保單需求，作客製化設 計，帳戶多半會設計月撥回機制作為現金流來源，及由投資專家資產 配置布局全球，做到分險風散效果，較不受單一市場波動影響績效。

瀚亞投資認為，近年金融市場變化快速，波動更劇烈，一般投資人 要抓住不同市場、不同商品變化難度高，由專業經理團隊代為管理的 類全委帳戶服務成趨勢，帶動過去三年國內類全委市場快速成長，也 提供國人退休規畫更多元的選擇。