目標到期債基金 抗波動掌握收益 |瀚亞投信

2020年已近尾聲，展望2021年投資機會，瀚亞投資認為，市場上仍有諸多變數，加上全球低利率環境將延續，看好擁有較明確投資期間及收益的目標到期債基金，有利在充滿不確定性的波動環境下，提供更合理的報酬收益機會。

瀚亞投資（台灣）總經理王伯莉表示，目標到期債基金的商品特性，為投資時間跟收益率相對明確的商品，能減少投資人在投資期間受到的市場變化干擾。且基金區分為配息及累積級別，可承作幣別多元，可依據本身習慣與需求布局。

瀚亞投資預計2021年1月4日推出的新一代目標到期債基金「瀚亞三至六年到期新興市場收益機會債券基金」，除延續前一代創新的提早出場機制，同時增加季配息機制，提供低利率、高波動金融環境下，更多元的理財商品選擇。且跟一般傳統目標到期債基金相比，增加提早出場機制、季配息，跟穩健降波動配置。

潮亞投資說明，提早出場機制即當基金滿三年開始，以美元累計級別為基準，達到每年5％目標收益時，可提前出場且無贖回費用。基金級別分為累積級別與配息級別，其中累積級別可承作貨幣為美元、人民幣、南非幣、新台幣，配息級別可承作幣別為美元、人民幣、南非幣、澳幣。

另為符合主管機關規定，及達到穩健降波動，基金持有投資等級債比重高達七成，可望有效減低市場波動的衝擊。

瀚亞投資指出，2019年2月及8月瀚亞分別發行新興市場目標到期債基金，成立規模逾百億元，截至2020年11月底，兩檔基金皆交出正報酬成績。將發行的新基金也承襲前二檔基金優勢，同樣由瑞士精品資產管理瑞萬通博擔任顧問，期協助投資人在低利率環境中，尋找風險跟收益合理的投資機會。