目標到期債基金 變動時代收益優選 |瀚亞投信

展望2021年投資機會，瀚亞投資認為市場上仍有諸多變數，加上全球低利率環境恐怕延續，看好擁有較明確投資期間以及收益的目標到期債基金，能在充滿不確定性的環境下提供合理的報酬。

英國保誠集團旗下瀚亞投資攜手渣打銀行，預計於2021年1月4日推出新一代目標到期債基金，瀚亞3至6年到期新興市場收益機會債券基金。除了延續前一代創新的提早出場機制外，同時還增加季配息機制，提供投資人在低利率、高波動金融環境下更多元的理財商品選擇。

瀚亞投資（台灣）總經理王伯莉表示，目標到期債基金的商品特性為投資時間跟收益率相對明確的商品，能減少投資人在投資期間受到的市場變化干擾。該基金分為配息及累積級別，且可承作幣別豐富，投資人能夠依據本身習慣跟需求來布局。

瀚亞3至6年到期新興市場收益機會債券基金與一般傳統目標到期債基金相比，另外具備提早出場機制、季配息，跟穩健降波動配置。提早出場機制為當基金滿3年起，以美元累計級別為基準，達到每年5%目標收益時，可提前出場且無贖回費用。在基金級別方面則分為累積級別與配息級別，其中累積級別可承作貨幣為美元、人民幣、南非幣和台幣；配息級別可承作幣別為美元、人民幣、南非幣和澳幣。此外，為了符合主管機關規定以及達到穩健降波動，該基金持有投資等級債比重高達七成，可望有效減低市場波動對基金績效衝擊。

瀚亞3至6年到期新興市場收益機會債券基金由瑞士精品資產管理瑞萬通博（Vontobel）擔任顧問，協助投資人在低利率環境中，尋找風險跟收益合理的投資機會。（陳碧雲）