定期定額熱 前七月增三成 |安聯投信

今年美、台等主要股市上演大V反轉，國人投資熱度升溫，反映在基金定期定額申購金額持續攀高。據最新統計，至7月止，整體投信業今年初迄今成長幅度近三成；其中，定期定額成長前三名分別是統一、安聯及第一金等三家投信。

定期定額申購基金金額增溫成為帶動境內基金規模成長的穩定動能。統計今年初至7月，整體投信業定期定額申購金額成長逾29％，當中有五家投信成長速度超過業界均值，包括統一投信年增52%居冠，安聯投信以48%居次，第一金投信40%、復華38%、群益34%。

進一步看7月，整體投信單月定期定額金額較前一月成長至45.65億元，前十大投信便貢獻40.61億元、占比更高達近九成。以基金種類來看，台股基金是今年推動單月定期定額申購金額成長的主力；組合基金買氣逐月增溫，也成為另一重要動力來源。

對於推展定期定額業務之道，投信業者分析，首先是基金績效要好，再來是行銷通路支持，以及行銷部門得不斷辦活動或讓定期定額下單更為便利。例如安聯投信7月推出「鎖利定期定額」功能，成功推升單月定期定額扣款金額突破5億元大關，躍進單月定期定額金額第二名投信。

安聯投信認為，在低利率、收益資產荒、人口結構老化，以及退休投資熱度增溫等環境下，將有助定期定額申購穩定成長熱度。尤其退休理財需求興起，讓組合基金再度受到市場歡迎，因組合基金因為是由專業經理人依據投資策略來做資產配置，藉由挑選適合一籃子基金，再依據景氣、金融市場變化靈活調整部位，很適合作為退休投資的標準配備。

近期市場震盪，投信法人預料掌握結構性趨勢成長題材、新興或特別具有潛在收益的高息資產，以及具低基期、高品質等資產有望持續受到投資人偏好。