退休基金 首選私校退撫顧問群益投信

近年來年金改革、退休議題不僅在國內受到廣泛討論，在國際上掀起浪潮，包括巴西、英國、俄羅斯等地擬調高法定退休年齡，面臨超高齡社會挑戰的日本，官方也祭出相關措施幫助長者就業，顯見退休財富規劃已成為各國重要課題。群益投信表示，面對壽命延長、通膨風險等變數，一般國人除倚靠政府退休金外，還是得靠自己進行退休準備，才能安心樂退。而在理財工具選擇上，目標風險組合基金對一般民眾而言可說是最方便的選項，好處在於能一舉掌握不同資產的投資契機，且能持續有效地強化風險控管並優化報酬，因此有別於一般的組合型基金。群益投信長期耕耘退休理財領域，並自2017年起擔任私校退撫儲金管理會的專業投資顧問，投資邏輯近似組合型基金，提供保守、穩健、積極三種不同風險的投資組合，自群益投信接手以來至今年5月底，保守型績效為5.43%、穩健型為14.39%、積極型為16.61%，表現亮眼。有鑑於此，群益投信將在7月15日推出「群益全民退休組合傘型基金」，其3檔子基金的目標風險類型包括保守、穩健、積極，參考私校退撫儲金的成功投資經驗，為苦無合適退休理財產品的投資人提供適切投資工具。群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出，若以年利率6%、65歲退休試算，假設退休後餘命為20年，希望期間月領5萬，從30歲開始投資，每月需投入8,423元，但若自40歲才開始，則每月需投入金額要17,316元，可見越早開始退休理財負擔越輕。此外，選擇合適的投資工具更是重要，目標風險組合基金的優勢在於透過專業投資團隊篩選合適基金，並在可承擔的風險水準下，依市況調整配置比重，對投資人而言省時又省力，大幅降低投資複雜度，作為退休理財工具是相當合適的選擇。