資產管理專家華南永昌投信 享利88上市 |陽信商業銀行

兼顧投資＋保險雙重優勢的類全委帳戶，成為保單理財商品當紅炸子雞！華南永昌投信與安達人壽及陽信銀行攜手合作，推出「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」，華南永昌投信過往優異操作績效優勢，讓此新推出投資帳戶備受市場關注，7月3日起已於全台陽信銀行熱烈銷售。

華南永昌投信被譽為動態配置資產管理專家，過往操作平衡基金績效備受肯定、獲獎無數，匯集研究資源及投資菁英，也締造許多得獎紀錄，囊括「傑出基金金鑽獎」、「湯森路透理柏台灣基金獎」等多項大獎。

該投資帳戶操作的基金經理人蕭文（峰），專長在總體經濟趨勢、市場波動轉折追蹤與產業研究，擁有約28年豐富的投資研究經驗。蕭文（峰）目前擔任華南永昌專戶管理部投資型保單類全委帳戶投資經理，過往所操作安達人壽神機妙算I投資帳戶及法巴人壽全球動態投資帳戶績效表現穩健。

蕭文（峰）表示，依照台灣投資人的投資屬性及配息需求，華南永昌全委代操「享利88投資組合帳戶」設有階梯式的「每月撥回」及「加碼撥回」機制。依帳戶淨值表現，約定每月撥回的年化撥回率為4％到6％之間，而每年1、4、7、10月，若淨值達一定水準時，當月可再加碼撥回年率1％到2％。

「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」模擬績效回測（2004/12/1∼2018/4/30）帳戶投資組合績效回測累積總報酬151.60％，勝過同期基準指數（50％全球股票+50％巴克萊全球債券）的102.65％；本投資帳戶績效回測年化報酬率約9.67％，也勝過基準指數的7.32％。

蕭文（峰）表示，除追求資本利得，「安達人壽全權委託華南永昌投信代操享利88投資帳戶」也重視下檔風險，市場極端風險產生降低股票型標的，轉持防禦型資產。以金融海嘯前後期間為例（期間：2007/12/31∼2009/12/30）該基金依舊提供6.77％正報酬。