

股票名稱 | 報價日期 | 今買均 | 買高 | 昨買均 | 實收資本額 |
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法商法國巴黎人壽保險 | 2025/06/21 | 議價 | 議價 | 議價 | - |
統一編號 | 董事長 | 今賣均 | 賣低 | 昨賣均 | 詳細報價連結 |
16094897 | 議價 | 議價 | 議價 | 詳細報價連結 |
星期五
中信、法巴投資型保單 動態智慧好富利 |法商法國巴黎人壽保險
「好富利」保險計畫連結「動態智慧ETF投資帳戶」,投資帳戶共 分為「循環型」、「收益型」和「防禦型」三大投資籃,每一個投資 籃均囊括不同類型或產業之股票型ETF,分散投資於不同的因子、風 格及區域,有別於市場上較多為組合型基金的投資帳戶,整體費用更 為低廉;另搭配日日監控機制,動態調整投資組合,利用數據分析及 紀律式買賣操作,大幅降低人力操作判斷失誤的風險。
中國信託投信指出,當市場處於牛市時(股市累積漲幅逾10%), 循環型投資籃表現最強,但在熊市時(股市累積跌幅逾10%)防衛型 投資籃表現最抗跌,而收益型投資籃具有較佳股息殖利率。過去三年 來,因應市況調整下,這三類投資籃累積有二到五成的漲幅。
該投資帳戶主要透過VIX恐慌指數及全球股票指數之走勢變化,來 判斷當下市場環境,並依據市場信號動態調整投資組合權重;可適時 在市場較為恐慌時就拉高防禦型投資比重,當股市動能強勢時增持循 環型比重。
值得注意的是,該帳戶還有一道重要防線「權重控管機制」為投資 人的資產把關。一旦啟動,整體投資水位立即調降,以減少因市場急 遽下跌所造成的損失,達成攻守兼備、穩中求贏的投資目標。
「好富利」設計有「月月浮動撥回」及「季加碼」機制,適合每月 需要穩定收入的投資人。依據帳戶表現,每月撥回的浮動年化撥回率 最高可達8%,此外,還有季加碼,只要當淨值高於某一水準,當月 會再加碼撥回2%,也就是說,投資人有機會獲得10%的年化撥回率 。
「好富利」另一個亮點就是設有「自動保額調整」服務。考量現代 人忙碌的生活,不但無法即時檢視自己的投資標的,也忘了檢查自己 的保障額度,法國巴黎人壽獨家推出自動保額調整機制,在保戶年齡 達41歲及71歲時,將依照最低約定比例進行保額調整,透過申請此項 服務,使保額更貼近各階段壽險需求,符合人生週期規劃。
此外,「好富利」更能升級加購,強化保障功能,保戶可採內扣式 附約,加保重大疾病險與意外傷害險附約,不必另行繳費,一張「好 富利」,兼顧投資與保障。
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