被當犯罪工具…有前例 |悠遊卡

政府為了防制洗錢，連悠遊卡也納入規範。金管會要求悠遊卡公司，民眾買50張或儲值50萬元以上要填寫大額申報書；退費3,000元以上，有關資料要後送到悠遊卡公司，「防君子不防小人」、「50萬能洗什麼錢」、「不去管古董、字畫、跑車、精品，管小小一張卡」，擾民的批評聲不斷。

悠遊卡公司副總李志仁表示，悠遊卡的確曾被作為犯罪工具。悠遊卡公司曾在去（2016）年2月到4月申報過異常交易，加值金額超過50萬元，法務部調查局中部地區機動工作站根據這項申報資料，破獲一起違法吸金案，台灣台中地方法院檢察署已在去年12月起訴。

法務部調查局洗錢防制處官員也說，這起跨國吸金案，馬來西亞籍的嫌犯在台灣招募民眾投資虛擬貨幣，投資人只能贖回投資金額的55%，不法集團收取10%手續費，剩下的30%須強制投資虛擬貨幣，5%則透過點數兌換，可換禮券、悠遊卡、一卡通等商品。此案估計吸金超過新台幣10億元。

官員說，嫌犯為因應眾多投資人兌換悠遊卡的需求，拿吸金的不法所得，到全聯福利中心，一次大量加值超過50萬元。全聯要求填寫大額交易申報表，悠遊卡公司收到資料後，依規定在五個營業日內向法務部申報，洗錢防制處循線追緝下，破獲此案。

悠遊卡公司總經理林季良指出，儲值卡成為國際反洗錢組織的規範標的，原因之一在於，中國大陸很多國企發行不記名的儲值卡，最後被當成貪汙或行賄工具，持卡人到指定的國企體系消費，可以把錢洗出來。台灣目前案例不多，但已有具體防範措施。