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板信銀行股價速覽 (公)
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板信銀行 2025/05/05 4.95 5 4.94 18,374,321,760元
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2017年05月03日
星期三

安泰銀TRF銷售疏失 再罰千萬 |板信商業銀行

史上最麻煩金融商品非TRF(目標可贖回遠期契約)莫屬。去年9月以來已有10家銀行因TRF被罰400∼1,000萬元不等,金管會2日再度宣布安泰銀行因銷售TRF的相關疏失,被罰1,000萬元,且停辦相關業務。

總計2014年至今,已有17家銀行因TRF被金管會罰停止業務,及罰款共達8,600萬元。

金管會目前仍在針對銀行銷售TRF是否有協助客戶假造董事會記錄,進行相關金檢,預計5月底完成相關調查,屆時才能確定是否又有銀行要吃罰單,而TRF可能創下單一商品罰款金額及罰款銀行家數最多的紀錄。

因為人民幣貶值引爆TRF客戶虧損潮,接著又因立委不斷的批評,導致金管會一波接一波的調查銀行銷售TRF的疏失,包括內控制度、契約合理性、認識客戶、是否有一條龍銷售等,已有4波以上開罰,首波是2014年4∼6月間,永豐銀、台新銀、台北富邦銀、玉山銀、國泰世華銀、新光銀、大眾銀、安泰銀、中信銀、花旗銀被處罰。

第二波是2016年1月,金管會就啟動專案金檢的結果,對台北富邦銀、國泰世華銀、玉山銀、永豐銀、華南銀、花旗銀、渣打銀、板信銀、新光銀,處以糾正或暫停部分業務;第三波是2016年9月是針對國際金融業務分行(OBU)替客戶開戶投資TRF的疏失。

之後到昨日,又再有11家銀行被罰款,大多是銷售過程疏失、未確實認識客戶,核給客戶TRF額度超標,或並沒有將其他銀行核給同一客戶的額度併計,造成客戶投資風險超過所能承受的範圍。

安泰銀發言人徐世偉表示,安泰銀已就相關機制加以檢視,並依金管會的意見進行改善,並暫停隱含賣出外匯選擇權衍生性金融商品業務的承作。

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