群益平衡商品 攻守兼備 |群益投信

今年來不少國家股市來到相對高點，或創歷史新高，部分區域的景氣也展現復甦跡象，但由於到年底金融市場還將面臨美國大選、歐洲央行購債期限將進入尾聲等風險事件，因此如何在報酬追求和風險管理之間取得平衡是投資人當前所面臨到的難題。投信法人表示，在市場多空訊息交雜的環境下，投資人想降低波動、又想掌握多方獲利來源的話，建議可將海外平衡基金納入投資組合中，成為核心配置的一環。

在全球股市走了數年多頭格局後，投資人風險意識提升，善用海外平衡基金來降低投資組合波動與增進投資組合效益成為常態。以即將開募的群益金選報酬平衡基金為例，其投資標的涵蓋六大資產類型，投資區域也細分為七大市場，透過標的評估模型和經理人質化經驗判斷，更有效率的依據市況進行汰弱留強，提升投資組合的投資效率。

群益投信表示，「群益金選報酬平衡基金」採用「SMART」5大投資流程，具體鎖定波動度 (Specific volatility)，在承擔合理風險下，追求最有效率的配置組合，透過大數據分析 (Measurable factors)和動能標的篩選 (Alpha select)，再以經理人質化判斷為主，精選出在不同市況下，具有獲利潛力與績效相對穩定兩大特性的標的，得出兼顧風險與報酬的最佳配置，同時也會定期檢視風險指標 (Risk control)，維持穩定波動度、避開市場衝擊，並因應市況不定期進行組合的動態調整 (Timely adjustment)，以期達到跟漲抗跌的效果。